Displaying items by tag: ITSec

31 мая 2023 года, вышел 2-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных - Страхование рисков в криптосфере: защита цифровых активов и обеспечение безопасности (в разделе Технологии \ Криптография).

Страхование в криптосфере должно быть важным инструментом для повышения доверия и привлечения новых участников в индустрию блокчейна и криптовалют. Однако стоит отметить, что во всем мире криптострахование все еще находится в стадии развития и покрытие и условия могут различаться в зависимости от страховой компании и регулирования в конкретной юрисдикции. В российской криптосфере такая практика практически отсутствует. Это связано с очень высоким уровнем риска и тем, что эти вопросы контролирует ЦБ России, который вряд ли пропустит программу страхования в столь неопределенной области, ведь полноценного регулирования в данном направлении еще нет. Попробуем определить контуры возможного рынка страховых услуг в криптосфере.

Пока в России есть общее страхование киберрисков, в том числе и для участников финансового рынка. Например, для финансового сектора сегодня определены договор киберстрахования и его составляющие, страховой тариф и премия страхователя, участники страхового рынка, андеррайтинг и инвестирование, страховые события, отличие страхования киберрисков от иного, страховые продукты рынка, учет особенностей банкострахования. Вероятно, с развитием обращения и хранения различных цифровых финансовых активов процедуры будут спроецированы и актуализированы под этот сегмент.

Страховая защита от кибератак покрывает ущерб от перерывов в деятельности, расходы на восстановление системы, расходы на восстановление и дешифровку данных (включая стоимость необходимого ПО), расходы на минимизацию последствий и расследование причин киберпреступления.

Но страхование в криптосфере, известное также как криптострахование или страхование цифровых активов, представляет собой процесс обеспечения защиты от потерь и рисков, связанных именно с криптовалютами, блокчейнами и другими ЦФА. Его цель – снижение финансовых рисков и обеспечение безопасности для держателей криптовалюты и участников криптовалютных платформ.

Страховые компании, специализирующиеся на криптостраховании, разрабатывают полисы и условия страхования, учитывая особенности цифровых активов и индустрии блокчейна. Они проводят анализ рисков, оценку безопасности платформ и используют технологии, такие как мультиподпись и холодное хранение (Cold Storage), для обеспечения безопасности активов.

В области блокчейна страхование может быть направлено на аспекты, связанные с самой технологией, – смарт-контракты, цифровые идентификаторы, децентрализованные приложения и другие инновационные решения. Страхование в области криптовалют, с другой стороны, фокусируется на безопасности и управлении рисками, связанными с хранением, передачей и использованием криптовалютных активов.

Основные риски в криптосфере

Криптовалюты и технология блокчейн, несомненно, являются технологически инновационным направлением и предоставляют множество потенциальных преимуществ и инноваций. Однако есть и специфичные риски, которые необходимо учитывать при работе именно в криптосфере. Рассмотрим основные риски, связанные с этой областью.

Кибербезопасность

Как и любая ИТ-инфраструктура, криптосфера подвержена угрозам кибербезопасности, таким как целевые атаки, фишинг, мошенничество и кражи. Злоумышленники могут нацелиться на цифровые кошельки, централизованные криптобиржи или смарт-контракты, чтобы получить несанкционированный доступ к цифровым активам. Уязвимости в программном обеспечении и слабые меры безопасности могут стать причиной утраты средств или компрометации конфиденциальных данных.

Регуляторные риски

Криптовалюты и блокчейн подвержены регуляторным рискам, связанным с возможными изменениями законодательства, политическими решениями и государственными регуляторными действиями. Изменения в правовом регулировании могут повлиять на легальность и использование криптовалют, а также на требования к деятельности криптобирж и других участников криптосферы.

К тому же отсутствует единое международное или национальное регулирование криптосферы. Это создает неопределенность и риски для участников, так как их правовой статус может оказаться неопределенным, а защита прав потребителей может быть недостаточной. Отсутствие достаточных регуляторных механизмов может способствовать возникновению мошенничества и неэтичного поведения в криптосфере.

Технические риски

Технические сбои или ошибки в блокчейне или смарт-контрактах могут привести к потере средств или нарушению целостности данных. Несовершенство кода и недостатки в разработке программного обеспечения могут привести к уязвимостям и возможности злоумышленников вмешаться в работу системы.

Виды криптострахования

В зависимости от объекта, для которого могут реализоваться те или иные риски, в криптосфере выделяют несколько типов страхования, которые предназначены для обеспечения безопасности и защиты участников.

Каждый из этих видов страхования в криптосфере разрабатывается с учетом специфических рисков и потребностей участников. Они направлены на снижение финансовых рисков и обеспечение безопасности в криптосфере, способствуя повышению доверия и стимулированию дальнейшего развития данной области.

1. Страхование хранилища криптовалют предоставляет защиту от утраты или кражи цифровых активов, которые хранятся в цифровых кошельках или хранилищах. Это покрытие может включать кражу средств в результате хакерских атак, утрату личных ключей или ошибочные операции. Страховая компания возмещает финансовые потери, связанные с такими событиями.

2. Страхование транзакций криптовалют предполагает защиту от потерь, связанных с неправильными или мошенническими транзакциями. В эти случаи включаются ошибочные переводы, фишинговые атаки или мошенничество при совершении сделок с цифровыми активами. Страхование транзакций помогает восстановить средства или компенсировать потери, понесенные в результате таких событий.

3. Страхование криптобирж предназначено для обеспечения защиты пользователей и криптобирж от таких угроз, как хакерские атаки, кражи средств, а также и от недобросовестного поведения со стороны самих бирж. К этому типу относится и защита средств клиентов, хранящихся на бирже, возможность компенсации потерь, понесенных пользователями в результате инцидентов, связанных с безопасностью.

4. Страхование смарт-контрактов предлагает защиту от возможных ошибок или уязвимостей в смарт-контрактах, которые могут привести к потере средств или неправильному исполнению условий контракта. Страхование смарт-контрактов может предоставить возможность компенсации потерь, возникших в результате ошибочных смарт-контрактов или взломов.

ГОСТ Р 59516–2021

Нельзя не упомянуть о действующем в России стандарте от 30.11.2021 г. ГОСТ Р 59516–20211 "Информационные технологии. Менеджмент информационной безопасности. Правила страхования рисков информационной безопасности". Он был разработан с учетом основных нормативных положений международного стандарта ИСО/МЭК 27102:2019 "Менеджмент информационной безопасности. Рекомендации по страхованию киберрисков" (ISO/IEC 27102:2019 Information security management – Guidelines for cyberinsurance).

Стандарт предписывает в целях ослабления последствий, возникающих в результате инцидентов ИБ, в дополнение к принятым в соответствии с ГОСТ Р ИСО/МЭК 27001 и ГОСТ Р ИСО/МЭК 27002 организационным и техническим мерам обеспечения ИБ, внедрять страхование рисков ИБ как один из инструментов управления киберрисками.

Страхование рисков ИБ не рассматривается как альтернатива эффективной системе менеджмента информационной безопасности информации (СМИБ) и не может исключить необходимость разработки планов реагирования на инциденты ИБ, создания системы обучения персонала и принятия других организационных и технических мер по защите информационных активов. Страхование рисков ИБ следует рассматривать как важный компонент СМИБ для противодействия угрозам ИБ и повышения устойчивости бизнеса.

Данный стандарт ссылается и на действующие версии ГОСТ Р ИСО/МЭК 27001 (требования к системам менеджмента ИБ), 27002 (нормы и правила менеджмента ИБ), 27003 (реализация системы менеджмента ИБ), 27004 (измерения при менеджменте ИБ), 27005 (менеджмент риска ИБ).

Вызовы криптострахования

Криптосфера относительно молода, и исторических данных о страховых случаях и рисках накоплено существенно меньше, чем в традиционном страховании. Конечно же, это создает дополнительные сложности для страховых компаний в оценке рисков и определении страховых премий.

К тому же криптовалюты характеризуются высокой волатильностью и неопределенностью, что, в свою очередь, еще больше усложняет прогнозирование рисков и оценку потенциальных убытков.

Как уже отмечалось, криптосфера весьма подвержена угрозам кибербезопасности, включая хакерские атаки и последующие утечки данных. Поэтому успешное страхование криптосферы в дополнение к классическим методам защиты потребует разработки и внедрения специфических инструментов для мониторинга и реагирования, чтобы справиться с растущими киберугрозами.

В связи с уникальными особенностями блокчейн-технологии, страхование в области блокчейна может требовать дополнительной экспертизы и понимания технических аспектов для эффективной оценки рисков и разработки страховых продуктов. Страхование в области криптовалют также требует понимания криптографических принципов и методов хранения и передачи криптовалют.

И конечно же, сфера криптовалют сталкивается с разнообразными регуляторными и правовыми вопросами. Некоторые юрисдикции еще разрабатывают законы и политику, регулирующие криптовалюты и блокчейн. Необходимость соблюдения различных нормативных требований и соответствие законодательству может быть сложной задачей для страховых компаний.

Заключение

Роль страховых компаний в криптосфере состоит в обеспечении безопасности и защите участников от финансовых рисков, связанных с криптовалютами и блокчейном. Они играют важную роль в развитии и стабилизации данной отрасли, создавая доверие и обеспечивая компенсацию при возникновении нежелательных событий.

Криптострахование в России имеет потенциал для того, чтобы стать важным элементом криптосферы, обеспечивая безопасность, доверие и стабильность в этой инновационной области. Однако для его полного развития необходимо преодолеть первичную неопределенность.

Безусловно, самой действенной страховкой являются надежные системы защиты и сопутствующие превентивные меры, но иметь полис на всякий случай не помешает.

Источник: Информационная безопасность

31 марта 2023 года, вышел в свет 1-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных: Атака 51 % и устойчивость блокчейна биткойна (в разделе Технологии \ Криптография).

Децентрализованная сеть биткоина ставит метки времени на транзакции, соединяя их в цепочку доказательств проделанной работы на основе хеширования. Сформированные таким образом записи невозможно изменить, не выполнив заново всего объема вычислений. Самая длинная версия цепочки служит не только подтверждением очередности событий, но и доказывает, что над ней произвел работу самый большой вычислительный сегмент сети. Система находится в безопасности, пока под совокупным контролем ее честных участников находится больше вычислительной мощности, чем под контролем группы действующих совместно злоумышленников. В противном случае реализуется сценарий, названный “атака 51%”.

До тех пор, пока большая часть вычислительных мощностей контролируется узлами, не объединенными с целью атаковать сеть, они будут генерировать самую длинную цепочку, опережая любых злоумышленников. Устройство самой сети очень простое: сообщения рассылаются на основе принципа наименьших затрат, а узлы могут покидать сеть и снова подключаться к ней в любой момент, принимая самую длинную версию цепочки для восстановления пропущенной истории транзакций.

Технологическая устойчивость биткойна основана на криптографии, а не на доверии третьей стороне, как это происходит в традиционных финансах. Вычислительная сложность и, как следствие, дороговизна отмены транзакций ограждает продавцов от мошенничества.

Доказательство работы

Для реализации распределенного однорангового сервера меток времени разработчики использовали схему "доказательство работы", подобную системе Hashcash. Ее суть заключается в поиске такого значения, хеш которого (например, SHA-256) начинался бы с некоторого числа нулевых битов. Требуется выполнить объем работы, экспоненциально зависящий от числа нулей, но для проверки найденного значения достаточно вычислить лишь один хеш. В сервере меток времени поиск значения с нужным хешем происходил путем перебора значения итерируемого поля-добавки (nonce) в блоке данных. Как только блок, удовлетворяющий условию, найден, его содержимое нельзя изменить, не выполнив заново всей работы. И если он не является последним в цепочке, эта работа включает в себя и перевычисление всех блоков, следующих за ним.

Доказательство работы через хеширование также решает вопрос об определении версии, поддерживаемой большинством. Если голосом считается один IP-адрес, то такую схему можно скомпрометировать, если контролировать большой диапазон адресов. Схема биткойна основана на принципе "один процессор – один голос". Самая длинная из хеш-цепочек выражает мнение большинства, которое вложило в нее наибольшее количество ресурсов.

Если более половины вычислительной мощности принадлежит честным узлам, то цепочка честных транзакций будет расти быстрее и опередит любую конкурирующую цепь. Чтобы внести изменения в любой из прошлых блоков, атакующему придется выполнить заново работу над этим блоком и всеми последующими, а затем догнать и перегнать честных участников по новым блокам. Вероятность такого успеха у злоумышленника, обладающего меньшими ресурсами, экспоненциально убывает в зависимости от числа блоков.

Для компенсации возрастающей вычислительной мощи процессоров и колебания числа работающих узлов в сети сложность хеширования изменяется (примерно раз в две недели), чтобы обеспечивать равномерную скорость генерации блоков (около 10 мин.) Если они появляются слишком часто, сложность возрастает и наоборот.

Участники всегда считают истинной самую длинную версию цепочки и работают над ее удлинением. Если два узла одновременно опубликуют разные версии очередного блока, то кто-то из остальных пиров получит раньше одну версию, а кто-то другую. В таком случае каждый начнет работать над своей версией цепочки, сохранив другую на случай, если она окажется продолжена раньше. Двойственность исчезнет, как только будет получен новый блок, который продолжит любую из ветвей, и те узлы, что работали над конкурирующей версией, переключатся на нее.

Экономия дискового пространства

Как только последняя транзакция в цепочке окажется внутри достаточно старого блока, все предшествующие ей транзакции в цепочке могут быть удалены в целях очистки дискового пространства. Чтобы хеш блока остался неизменным, все транзакции в блоке хранятся в виде хеш-дерева Меркла и лишь его корень включается в хеш блока. Размер старых блоков может быть уменьшен за счет удаления ненужных ветвей этого дерева, хранить промежуточные хеши необязательно.

Заголовок пустого блока будет составлять около 80 байт. Из расчета скорости генерации блока раз в 10 мин. получаем 80*6*24*365 = 4,2 Мбайт в год. Для среднестатистического на 2008 г. компьютера с 2 Гбайт оперативной памяти, с учетом закона Мура, предсказывающего рост на 1,2 Гбайт в год, хранение данных не будет проблемой, даже если все заголовки блоков будут находиться в памяти.

Упрощенная проверка платежей

Верификация транзакций возможна без запуска полнофункционального узла. Пользователю необходимо лишь хранить заголовки блоков самой длинной цепочки, которую он получил от других узлов, и запрашивать хеш-поддерево для необходимой транзакции. Он не может проверить корректность транзакции самостоятельно, но, получив ссылку на блок, в котором она находится, он может убедиться в том, что этот блок и все последующие приняты и подтверждены сетью.

На такой метод проверки можно полагаться, пока сеть хотя бы наполовину находится под контролем честных участников, то есть пока злоумышленник не завладеет большими ресурсами. Обычные узлы могут проверять транзакции самостоятельно, но если нападающий генерирует самую длинную цепь блоков, то своими сфабрикованными транзакциями он может скомпрометировать упрощенную схему. Одной из стратегий противодействия этому может быть рассылка сигналов тревоги от обычных пиров, которые получают "ложный" блок. Такой сигнал будет заставлять программу-клиент загружать блок полностью, чтобы самостоятельно подтверждать некорректность данных.

Конфиденциальность технологии

Традиционная банковская модель поддерживает необходимый уровень конфиденциальности, предоставляя доступ к информации лишь сторонам-участницам и доверенному третьему лицу. Необходимость открытой публикации транзакций исключает такой подход, однако приватность по-прежнему можно сохранить, если публичные ключи анонимны. Открытой будет информация о том, что кто-то отправил кому-то некоторую сумму, но без привязки к конкретным личностям. Столько же данных раскрывается и на фондовых биржах, которые публикуют время и объем частных сделок, не указывая, между кем именно они были совершены.

Дополнительной защитой будет являться генерация новой пары "открытый/закрытый ключ" для каждой транзакции: это предотвратит связывание различных платежей с их общим отправителем или адресатом. Некоторого публичного связывания все же не избежать: транзакции с несколькими входами доказывают, что эти суммы принадлежат одному лицу. Риск состоит в том, что раскрытие личности владельца ключа может привести к раскрытию и всех принадлежащих ему транзакций.

Оценка вероятности "атаки 51%"

Рассмотрим сценарий, в котором злоумышленник пытается генерировать более длинную цепь блоков, чем честные участники. Даже если он преуспеет, это не приведет к тому, что можно будет создавать деньги из воздуха, присваивать себе чужие монеты или вносить иные произвольные изменения. Узлы никогда не примут некорректную транзакцию или блок, содержащий ее. Атакующий может лишь пытаться изменить одну из своих транзакций, чтобы возвратить отправленные деньги.

Гонку между честными участниками и нападающим можно представить как биномиальное случайное блуждание. Успешное событие, когда "хорошая" цепь удлиняется на один блок, приводит к увеличению отрыва на единицу, а неуспешное, когда очередной блок создает злоумышленник, – к его сокращению. Вероятность атакующего наверстать разницу в несколько блоков такая же, как и в задаче о "разорении игрока". Представим, что игрок имеет неограниченный кредит, начинает с некоторым дефицитом и у него есть бесконечно много попыток, чтобы отыграться. Вероятность того, что он преуспеет, как и вероятность злоумышленника догнать честных участников, вычисляется следующим образом:

p = вероятность появления блока в честной цепочке,

q = вероятность того, что блок создаст атакующий,

qz = вероятность того, что атакующий наверстает разницу в z блоков.

В случае p > q вероятность уменьшается экспоненциально с ростом числа блоков, на которое отстает злоумышленник. Поскольку все ставки против него, без удачного рывка в начале его шансы на успех становятся ничтожно малы.

Рассмотрим теперь, как долго получателю платежа стоит ждать, прежде чем он будет полностью уверен, что бывший владелец не сможет отменить транзакцию. Предположим, что злоумышленник-отправитель позволяет адресату некоторое время верить, что платеж был проведен, после чего возвращает деньги себе. Получатель узнает об этом, но мошенник надеется, что будет уже слишком поздно.

Адресат создает новую пару ключей и сообщает свой публичный ключ отправителю прямо перед подписанием транзакции. Это не позволит отправителю заранее начать работать над цепочкой и провести транзакцию в тот момент, когда он будет достаточно удачлив, чтобы совершить рывок вперед. После отправки платежа мошенник начинает втайне работать над параллельной версией цепочки, содержащей альтернативную транзакцию.

Получатель ждет, пока транзакция не будет добавлена в блок и тот не будет продолжен еще z блоками. Ему неизвестен прогресс злоумышленника, но если средняя скорость генерации честных

блоков известная величина, то число блоков атакующего подчиняется распределению Пуассона с математическим ожиданием:

Чтобы получить вероятность того, что атакующий обгонит честных участников, необходимо умножить значение случайной величины (число созданных им блоков) на вероятность того, что он сможет наверстать оставшуюся разницу:

Перегруппировав слагаемые и избавляясь от бесконечного ряда, получаем:

Таким образом, разработчики пришли к выводу, что вероятность экспоненциально падает с ростом z. В биткоин-кошельках это было реализовано в виде подтверждения транзакций.

Выводы

При успешной реализации "атаки 51%", если будет иметь место сговор пулов или использование квантовых компьютеров, злоумышленники не смогут получить прибыль, поскольку это подорвет доверие к сети и произойдет крах курса биткойна.

Для поддержания нормальной работы сети необходимо участие честных майнеров с соответствующими распределенными мощностями. Но компаниям, часто принимающим платежи, необходимо подключаться к сети в обычном режиме, а не по упрощенной схеме, для большей независимости, безопасности и быстроты проверки блоков.

Отдельно стоит отметить, что псевдо-анонимность биткойна позволяет анализировать транзакции, кластеризовать адреса кошельков и, как следствие, идентифицировать личности злоумышленников в случае инцидентов.

Источник: Информационная безопасность

30 декабря 2022 года, вышел в свет 6-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных: Кибербезопасность ЦВЦБ – цифровой валюты центрального банка (в разделе Технологии \ Криптография).

Всё начиналось с цветных монет и мечты энтузиастов о дешевых и быстрых финансовых транзакциях. Коронавирус и тотальный переход на дистанционный режим работы во многом предопределил и переход на цифровые, виртуальные валюты. Пандемия стимулировала переход клиентов от традиционных банковских отделений на цифровые каналы. Согласно данным BCG, за время пандемии использование онлайн-банкинга выросло на 23%, а мобильного – на 30%. В то же время число тех, кто пользуется услугами отделений, снизилось на 12%. Эти тенденции повлияли и на российский банковский сектор.

Сегодня бизнес хочет привлекать финансирование, с одной стороны, быстро и дешево, с другой стороны – прозрачно и безопасно. Конечно же, в зоне внимания оказались и криптовалюты, в частности стейблкойны.

Стейблкойны – это общее название криптовалют, обменный курс которых стараются стабилизировать, например привязывая котировки к обычным валютам или биржевым товарам (золото, нефть и пр.). Объем рынка стейблкойнов весьма значителен – порядка 80% от общего суточного объема криптовалютного рынка.

На фоне успеха криптовалют властям разных стран мира пришла идея официальных стейблкойнов, эмитируемых центральными банками и привязанных к национальной валюте. Такой вид платежных средств называют цифровой валютой центрального банка (Central bank digital currency, CBDC, ЦВЦБ).

Идея прижилась во многих странах, и вот уже глобальные игроки платежного рынка, такие как SWIFT, Visa и Mastercard, планируют быть в центре новых разработок, касающихся цифровых активов, в том числе ЦВЦБ и стейблкойнов.

В настоящее время крупные блокчейн-компании, технологические гиганты и национальные банки различных стран создают платежные платформы, публикуют проекты и инструкции, унифицируют API, не за горами экосистемы. Многие идут по пути трансграничных ЦВЦБ. Ряд стран создают рабочие группы для проведения исследований и анализа, с привлечением регуляторов, ведомств и отраслевых компаний, для выработки оптимального пути с минимизацией рисков для финансовых систем.

Не криптовалюта, но цифровой рубль

Банк России не поддерживает создание в стране частных стейблкойнов как законного платежного средства, однако активно работает над проектом ЦВЦБ, цифровым рублем, – дополнительной формой российской национальной валюты, которая будет эмитироваться Банком России в цифровом виде и сочетать свойства наличных и безналичных рублей. В основе цифрового рубля будет использоваться технология распределенного реестра, то есть блокчейн.

Как и безналичные деньги, цифровой рубль позволит проводить дистанционные платежи и онлайн-расчеты. С другой стороны, как и наличные деньги, цифровой рубль может использоваться в офлайн-режиме при отсутствии доступа к Интернету. Подобно банкнотам, каждая из которых имеет свой номер, экземпляры цифрового рубля будут подкрашиваться уникальным цифровым кодом.

Цифровой рубль будет принципиально отличаться от обычных биткойна или эфириума как раз тем, что у криптовалют отсутствует единый эмитент, гарантии защиты прав потребителей, а их стоимость подвержена серьезным колебаниям. В большинстве стран криптовалюты нельзя законно использовать для оплаты товаров и услуг, и, как правило, они не имеют единого института, который обеспечивал бы сохранность средств в кошельках пользователей.

Банк России подчеркивает, что цифровой рубль является обязательством центрального банка, реализуемым посредством цифровых технологий, и не имеет никакого отношения к криптовалютам. Это фиатная валюта, то есть валюта, устойчивость функционирования которой обеспечивается государством в лице центрального банка.

Вопросы информационной безопасности и конфиденциальности

В ходе пилотного проекта цифрового рубля, проходящего в 2022 г., для обеспечения информационной безопасности и киберустойчивости прототипа платформы цифрового рубля используются следующие подходы.

В части организации доступа пользователей к платформе цифрового рубля:

- взаимодействие клиента с платформой цифрового рубля осуществляется по защищенным каналам через приложение банка, установленное на мобильное устройство пользователя;

- доступ пользователя к кошельку, на котором хранятся его цифровые рубли, а также все операции пользователя с цифровым рублем осуществляются с использованием специализированного программного модуля Банка России, интегрированного с мобильными приложениями кредитных организаций;

- программный модуль БР разрабатывается Банком России и будет предоставлять API для разработчиков приложений кредитных организаций и использоваться для обеспечения безопасного взаимодействия пользователя с банком, генерации и хранения криптографического ключа доступа клиента кредитной организации к цифровому кошельку, подписания распоряжений по операциям с цифровыми рублями клиента;

- криптографическая защита каналов взаимодействия пользователей с инфраструктурой кредитной организации (шифрование) при использовании мобильного приложения кредитной организации осуществляется с применением СКЗИ, сертифицированных ФСБ России.

В части организации доступа кредитной организации к платформе цифрового рубля:

- при доступе к платформе цифрового рубля осуществляется "строгая" двухсторонняя аутентификация прямых участников с использованием ключей, сертифицированных УЦ БР, по защищенным каналам взаимодействия, реализованным с применением сертифицированных ФСБ России СКЗИ.

В части обеспечения защиты данных на платформе цифрового рубля:

- применение СКЗИ, сертифицированных ФСБ России, для обеспечения целостности и достоверности данных на платформе Банка России при подписании транзакций с цифровым рублем;

- создание цифровых рублей исключительно с применением эмиссионного ключа Банка России. Эмиссионный ключ Банка России регистрируется в специально выделенном УЦ БР для эмиссии;

- применение комплекса технологических мер защиты информации: логический контроль, структурный контроль, контроль дублирования, контроль авторства и т.д.;

- на участках, где невозможно применение сертифицированных СКЗИ, предусмотрено применение специальных технологических мер, обеспечивающих целостность данных для операций с цифровым рублем;

- организация контроля целостности смарт-контрактов и прав доступа к возможности их запуска.

При развитии платформы цифрового рубля особое внимание в части информационной безопасности будет уделено обеспечению операционной надежности и киберустойчивости на всех стадиях жизненного цикла цифрового рубля.

В схеме на рис. 1 (см. оригинал статьи) отражены процессы взаимодействия участников в соответствии с вышеизложенными подходами к обеспечению информационной безопасности.

Но, как писал "Коммерсант", серьезным препятствием для финансовых организаций становится отсутствие четких требований к уровню защиты информации в отношении цифрового рубля. Сейчас инфраструктура, поддерживающая обслуживание ЦВЦБ, строится по классу КС2 СКЗИ, но вполне вероятно, что уровень будет повышен до КС3 или КВ и КА, и тогда затраты банков могут стать несоразмерно большими.

В технологическом аспекте эксперты видят риск недостаточной производительности технологии распределенных реестров, осложняющийся дефицитом микроэлектронных компонентов, а также риск сложности реализации решения по обеспечению конфиденциальности в распределенных реестрах.

Стоит отметить, что на платформе цифрового рубля будет обеспечена конфиденциальность информации об операциях клиентов и защита их персональных данных, но при этом расчеты в цифровом рубле не предполагают анонимности платежей. Со стороны финансовых организаций, обеспечивающих проведение клиентских операций в цифровом рубле, будут выполняться процедуры, предусмотренные законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. В этом смысле степень конфиденциальности операций на платформе цифрового рубля будет обеспечена на уровне не ниже, чем при существующем механизме безналичных платежей.

Если все планы реализуются, то с 1 апреля 2023 г. цифровой рубль должен появиться в экономическом пространстве.

Опыт пилотирования ЦВЦБ в Казахстане

В Казахстане недавно завершился пилотный проект введения своей ЦВЦБ – цифрового тенге. В целом финансовой инфраструктуре удалось поддержать вполне комфортный для пользователей уровень производительности при совершении транзакций, хотя и частично за счет организационных мер и ограничений.

Оптимизация производительности не являлась главным фокусом пилотного проекта, но в рамках нагрузочного тестирования разработанной платформы проводились замеры пропускной способности и времени ответа. Результаты пилотного проекта показали, что производительность платформы на уровне показателей платежных систем является одним из ключевых вызовов на будущее.

На следующем этапе платформа ЦВЦБ Казахстана потребует глубокой проработки вопросов производительности: повышения пропускной способности, сокращения длительности обработки транзакции, решения вопроса увеличения длительности обработки транзакции при увеличении истории и т.п.

В силу незрелости технологии и отсутствия значительного количества промышленных внедрений существует риск того, что платформа не позволит обеспечить производительность, сопоставимую с существующими решениями национального уровня, например с карточными системами. На текущий момент технологические платформы демонстрируют допустимые результаты по производительности, сопоставимые с существующими системами (например, системами быстрых платежей), но их приемлемость для продуктивного решения пока не тестировалась в условиях, приближенных к реальным.

В части информационной безопасности в отчете по пилотному проекту внедрения ЦВЦБ отмечено, что пока отсутствует полное понимание относительно наиболее безопасной реализации систем защиты на уровне платформы цифровой валюты. В качестве возможных мер предлагаются алгоритмическая криптозащита, безопасность на основе аппаратного или программного обеспечения и их комбинация.

Каждый вариант несет определенные риски с точки зрения достигаемого уровня защиты, сложности реализации и поддержки ввиду "гонки вооружений" между атаками и защитой. Безопасность на уровне пользователя эксперты отнесли к "последней миле" – мобильным приложениям, смарт-картам и прочим пользовательским устройствам и технологиям.

Источник: Информационная безопасность

21 ноября 2022 года, вышел в свет 5-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных — Биткойн-криминалистика для деанонимизации криптомиксеров и транзакций CoinJoin (в разделе Технологии \ Криптография).

В отличие от алгоритмов, люди всегда оставляют следы. Биткойн по природе публичен, история его транзакций может быть легально просмотрена кем угодно. И хотя пользовательские публичные адреса в блокчейне не дают возможность идентификации конкретных лиц, стоящих за каждой операцией, но технологии анализа развиваются, и они все эффективнее позволяют связывать адреса с личностями. Поэтому со временем появились технологии разрыва связей между транзакциями – миксеры, тумблеры и CoinJoin.

Миксеры, тумблеры и CoinJoin

В широком смысле миксинг (микширование) монет может означать любую деятельность, связанную с обфускацией финансовых средств и заменой их другими. Применительно к криптовалютам под миксингом обычно подразумеваются услуги третьей стороны, которая принимает средства пользователей и за небольшую комиссию возвращает криптомонеты, уже не имеющие связи с отправленными. Эти сервисы известны как тумблеры или миксеры.

Безопасность и анонимность таких централизованных сервисов, конечно, сомнительна, ведь пользователь не получает гарантии возврата своих средств и их валидности. Фактически в процессе миксинга пользователь временно отказывается от контроля над своими средствами, надеясь получить обратно монеты, не связанные с отданными. Кроме того, выполняющая миксинг сторона может логировать IP- и биткойн-адреса, а это угрожает конфиденциальности пользователей.

Более высокую степень несвязанности предоставляет интересный подход, называемый CoinJoin. Он заключается в объединении средств нескольких пользователей в одну транзакцию. Так как входы объединяются, становится невозможно однозначно связать конкретный выход транзакции с каким-либо входом. После транзакций CoinJoin никакие свидетельства не могут гарантированно доказать связь пользователя с его предыдущими транзакциями. Таким образом, CoinJoin служит чем-то вроде черного ящика для миксинга монет, скрывающего связь между старыми и новыми владельцами криптосредств.

Многие решения CoinJoin являются децентрализованной альтернативой микшерам. Несмотря на то что в схеме может присутствовать координатор, пользователям не нужно отказываться от временной потери контроля над своими средствами. Новейшие реализации CoinJoin позволяют пользователям надежно объединять свои входные данные с десятками других, обеспечивая высокую степень несвязности. Например, в середине 2019 г. была успешно выполнена транзакция с сотней участников.

Сам факт существования CoinJoin достаточен для того, чтобы поставить под сомнение методы анализа криптотранзакций. В большинстве случаев можно понять, что был использован CoinJoin, но нельзя узнать, кому какие средства были переведены. В оценке киберпреступности ЕС за 2020 г. сервисы кошельков, использующие концепции CoinJoin, такие как Wasabi и Obscuro, были признаны главной угрозой наряду с хорошо зарекомендовавшими себя централизованными микшерами.

Obscuro, поддерживая децентрализованную службу микширования, к тому же использует антифорензивные методы, например аппаратные среды доверенного выполнения (TEE) для защиты своих операций от операционной среды. Содержимое защищенного анклава шифруется и хранится в оперативной памяти, теоретически оставляя минимальные артефакты на диске системы, в которой он работает. Obscuro использует защищенный анклав Intel SGX System Secure Enclave для отделения данных приложений от остальной части системы. Исследователи назвали эту и аналогичные технологии TEEs BANKLAVES (банклавы).

Почему используются криптомиксеры?

Большинство пользователей сервисов микширования используют их с целью конфиденциальности. Такая конфиденциальность важна тем, кто по различным причинам хочет совершать финансовые операции анонимно.

Небольшой процент пользователей миксеров являются киберпреступниками. Они используют сервисы смешения, чтобы скрыть связь между криптокошельками, которые используются ими для сбора незаконной прибыли, и криптокошельками, с которых они переводят средства на криптофиатные биржи. Таким образом они стремятся избежать срабатывания предупреждений в антифрод-системах, связанных с отмыванием денежных средств. В июле 2022 г. около 10% всех криптовалют, принадлежащих незаконным сервисам, были отмыты именно через миксеры.

Биткойн-криминалистика

Для биткойн-криминалистики важно, что координатор CoinJoin имеет представление о пользовательской информации, которая может позволить cвязать входные данные с пользователем. Это открывает возможность обнаружения значимых артефактов (свидетельств), если инфраструктура криптосервиса будет подвергнута криминалистическому анализу.

В мае 2019 г. голландская служба финансовой информации и расследований (FIOD) в тесном сотрудничестве с Европолом и властями Люксембурга конфисковала шесть серверов Bestmixer.io, контролирующих потоки Bitcoin, Bitcoin Cash и Litecoin. Изъятие серверов злоумышленников и надлежащее восстановление информации помогают обеспечить значительную степень раскрытия анонимности этих транзакций. Если исследователям известны биткойн-адреса, принадлежащие как интересующему лицу, так и стороннему сервису микширования, они могут идентифицировать транзакции между ними.

В 2021 г. сотрудники Эдинбургского университета Нейпира опубликовали исследование, описывающее инструментарий и методологию для анализа сервисов смешивания биткойнов, доступ к которым был получен после судебного изъятия. Они изучили, какие реальные, общедоступные инструменты и методы раскрываются криминалистически, а также проанализировали источники артефактов, которые потребуют дальнейшего академического внимания.

Тестовая среда упомянутых кошельков была развернута на виртуальных машинах, затем использовался ряд инструментов компьютерно-технической экспертизы для исследования созданных виртуальных образов на наличие значимых артефактов. Задействованные инструменты смогли восстановить широкий спектр криминалистических свидетельств и позволили обнаружить, что сетевые активности и файлы системных журналов являются полезными источниками свидетельств для деанонимизации служб микширования.

Наиболее эффективные методы защиты от криминалистической экспертизы, используемые службами микширования, включали шифрование данных при передаче и в состоянии покоя. Obscuro микшировал в защищенном анклаве, но последующая запись этих данных на диск в зашифрованных артефактах сделала это микширование избыточным и привело к компрометации данных.

Инструменты анализа транзакций

Исследователи использовали различные наборы криминалистических инструментов, а затем по результатам их работы выполнялся поиск конкретных криминалистических артефактов. Преимущество в том, что для поиска значимых доказательств можно применять множество инструментов, предоставляющих расширенные возможности: захват файлов и потоков данных, анализ сигнатур и более глубокий синтаксический анализ конкретных приложений.

1. Autopsy, один из основных инструментов цифровой криминалистики с открытым исходным кодом, позволяющий анализировать жесткие диски, смартфоны, флеш-карты и т.д.

2. FTK Imager, программное обеспечение с открытым исходным кодом, которое было выбрано за его мощную способность монтировать и анализировать файлы образов.

3. AXIOM, платный комплексный набор инструментов, позволяющий захватывать снепшоты устройств, обрабатывать образы для восстановления данных, он предоставляет аналитические инструменты.

4. Для анализа и исследования сетевого трафика использовался инструмент Wireshark, а для исследования снепшотов памяти – LIME и Volatility.

На сегодняшний день доступны экспертные инструменты для анализа транзакций и кластеризации адресов, которые превращают криптотранзакции в простую визуализацию, подкрепленную точными данными об атрибуции адресов.

Заключение

По состоянию на 2022 г. в России запрещено использование криптовалют в качестве средства платежа, но при этом по-прежнему растут криптофинансовые потоки и незаконные финансовые сервисы на теневом рынке, в том числе и миксеры криптовалют. Между тем в Евросоюзе уже создан регулирующий орган AMLA, которому поручен прямой надзор за криптобизнесом.

При столкновении с биткойн-миксером, разработанным для сокрытия источника биткойнов и личности пользователей, правоохранительным органам требуется специфический набор навыков и инструментов для отслеживания средств, совершенно отличный от соответствующего комплекта для сбора криминалистических доказательств в случае более традиционных форм отмывания денежных средств. Кроме того, пока еще проведено мало исследований, направленных на рассмотрение и изучение криминалистического анализа сервисов смешивания биткойнов.

Аналитические платформы уже достаточно развиты для того, чтобы видеть все криптотранзакции. Примером является программное обеспечение Chainalysis для обеспечения соответствия требованиям в сфере оборота криптовалют. В России для этих целей работает платформа КОСАтка.

Не следует забывать, что использование Tor в Wasabi, как правило, помогает в решении проблем конфиденциальности и безопасности, но субъекты угроз, ищущие биткойн-трафик, могут и действительно нацеливаются на узлы Tor в попытках украсть средства или раскрыть пользователей.

В ближайшем будущем стоит ожидать появления криминалистических инструментов с применением поддельных нод Tor и дистанционным сбором свидетельств с хостов и облачных ресурсов для нужд криминалистической экспертизы.

Источник: Информационная безопасность

21 сентября 2022 года, вышел в свет 4-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья члена АРСИБ, CISA, эксперта по кибербезопасности инфраструктуры блокчейнов и противодействию мошенничеству в сфере оборота криптовалют, Александра Подобных — Смарт-контракты и вопросы безопасности (в разделе Технологии \ Безопасная разработка).

Сарт-контракт – это приложение, использующее блокчейн и выступающее в качестве цифрового соглашения, подкрепляемого набором правил. Смарт-контракты не являются договорами в юридическом смысле в большинстве юрисдикций, включая российскую. Это всего лишь приложение, удовлетворяющее формальным требованиям и запущенное в распределенной системе блокчейна. Смарт-контракты делают транзакции отслеживаемыми, прозрачными и необратимыми. Результатом выполнения контракта может быть обмен активами между сторонами.

Смарт - контракты имеют обширную область применения не только в финансовом секторе, но и в иных отраслях экономики, и мировой тренд на цифровизацию является одним из основополагающих драйверов развития этого инструмента. Смарт-контракты позволяют создавать протоколы коммуникации, не требующие априорного доверия между сторонами. Участники процесса могут быть уверены, что контракт будет выполнен только при соблюдении всех условий, в нем предусмотренных.

Кроме того, использование смарт-контрактов избавляет от необходимости в посредниках, значительно снижая расходы на проведение операций. Каждый блокчейн может использовать собственный способ реализации смарт-контрактов. Например, в сети Ethereum для написания смарт-контрактов используется язык Solidity.

С точки зрения разработчика, Solidity легко читается практически любым программистом и на первых шагах обманчиво кажется простым. Кроме кода, смарт-контракты содержат два публичных ключа, один из которых предоставлен создателем контракта, а другой является цифровым идентификатором, уникальным для каждого смарт-контракта.

Неизменность смарт-контрактов

Поскольку смарт-контракты работают в рамках неизменяемой децентрализованной блокчейн-сети, их результаты нельзя подделать ради неправомерного извлечения выгоды. Но неизменность является не только достоинством, но и недостатком. Например, в 2016 г. хакеры взломали децентрализованную автономную организацию The DAO и украли эфиры (валюта сети Ethereum) на миллионы долларов, воспользовавшись уязвимостями в коде смарт-контракта. Поскольку смарт-контракт The DAO был неизменным, разработчики не смогли исправить код.

В результате сеть Ethereum приняла решение откатить ситуацию до момента взлома, вернуть средства законным владельцам, и этот форк является частью текущего блокчейна Ethereum. В то время как оригинальная цепочка, получившая название Ethereum Classic, никак не отреагировала на взлом, руководствуясь тем, что события в блокчейне никогда не должны изменяться.

Высокая зависимость от уровня программистов и подверженность багам

Считается, что взлом злоумышленниками качественно написанных смарт-контрактов практически невозможен, а популярные смарт-контракты в индустрии децентрализованных финансов на сегодняшний день являются самым надежным способом хранения документов в цифровом мире. Но код пишется программистами, а из-за того, что смарт-контракт виден всем пользователям блокчейна, в рамках которого он функционирует, его возможные уязвимости будут видны всей сети, притом что устранить их не всегда возможно из-за неизменности. В идеальном мире разработка смарт-контрактов должна осуществляться только опытными программистами, особенно когда речь идет о конфиденциальной информации, персональных данных или больших суммах денег.

Но в реальности очень большой процент ошибок вызван человеческим фактором и уязвимый код является причиной многочисленных рисков. Одна из причин, провоцирующих уязвимости, заключается в сложности проектирования, разработки и тестирования смарт-контрактов. И если для простых смарт-контрактов вероятность ошибки относительно мала, то в сложных смарт-контрактах ошибки встречаются часто. А последствием может быть хищение средств, их заморозка или даже уничтожение смарт-контракта.

Распространенные уязвимости вызваны давно известными чисто программными ошибками.

1. Рекурсивный вызов: смарт-контракт совершает вызов к другому внешнему контракту до того, как изменения были зафиксированы. После этого внешний контракт может рекурсивно взаимодействовать с исходным смарт-контрактом недопустимым способом, так как его баланс еще не обновлен.

2. Целочисленное переполнение: смарт-контракт выполняет арифметическую операцию, но значение превышает емкость хранилища (обычно 18 знаков после запятой). Это может привести к неправильному расчету сумм.

3. Опережение: плохо структурированный код содержит данные о будущих транзакциях, которые могут быть использованы третьими лицами в своих интересах.

Эффективность смарт-контрактов

Оптимизация производительности смарт-контрактов является показателем мастерства разработчика. Некоторые контракты для выполнения своей функции производят сложные серии транзакций, и комиссия за производимые операции становится высокой. Эффективные контракты могут значительно сократить комиссию за транзакции. 

Вопрос комиссии за вычисления в смарт-контрактах тесно связан с безопасностью, ведь ситуация, когда средства навсегда застряли в контракте, с практической точки зрения мало отличается от ситуации, когда их украли.

Виртуальная машина Ethereum

EVM (Ethereum Virtual Machine) – это единый глобальный 256-битный "компьютер", в котором все транзакции хранятся локально на каждом узле сети и исполняются с относительной синхронностью. EVM может выполнять произвольные команды, и в этом кроется его уязвимость: можно подобрать программный код, который приведет к непредвиденным последствиям. Понятно, что уязвимости в EVM могут привести к сбою в работе смарт-контрактов.

Еще одна проблема заключается в том, что можно практическим либо техническим способом подобрать код смарт-контракта, операции которого нагрузят виртуальную машину и замедлят ее непропорционально той комиссии, которая была оплачена за выполнение этих операций. Исследователи борются с такого рода злоупотреблениями, но проблема по прежнему остается актуальной.

Аудит защищенности смарт-контрактов

В качестве ответной меры на возможные риски довольно распространенной услугой стал аудит смарт-контрактов. Аудит безопасности предоставляет подробный анализ смарт-контрактов проекта для защиты вложенных средств. Так как все транзакции в блокчейне являются конечными, вернуть средства в случае кражи невозможно. Единого подхода к аудиту нет, и каждая аудиторская компания выполняет его по своему усмотрению.

Детерминизм исполнения кода смарт-контракта позволяет тестам работать везде, быть крайне простыми в поддержке и делает расследование инцидентов надежным и неоспоримым.

Аудиторы изучают код смарт-контрактов, составляют отчет и предоставляют его команде проекта. Затем выпускается окончательный отчет с подробным описанием всех оставшихся ошибок и работы, проделанной для решения проблем с производительностью и безопасностью. Помимо общих выводов, отчет обычно содержит рекомендации, примеры избыточного кода и полный анализ ошибок кодирования.

Команде проекта дается время, чтобы исправить ошибки, прежде чем будет выпущен окончательный отчет. Большая часть аудита включает проверку контрактов на наличие уязвимостей в системе безопасности. Хотя некоторые проблемы лежат на поверхности, многие ошибки могут быть устранены только с помощью сложных инструментов и стратегий. Например, слабый смарт-контракт может подвергнуться атаке в сочетании с рыночными манипуляциями. Чтобы обнаружить эти проблемы, аудиторы проводят пентесты.

Аудит безопасности смарт-контрактов широко распространен в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). Решение инвестировать в блокчейн-проект может быть частично основано на результатах проверки кода смарт-контракта.

Заключение

Несомненно, смарт-контракты оказали большое влияние на мир криптовалют и, безусловно, произвели революцию в области блокчейн-технологий. Совместный потенциал смарт-контрактов и блокчейна может оказать значительное влияние практически на все сферы жизни общества. Но только время покажет, смогут ли эти инновационные технологии преодолеть барьеры на пути к широкомасштабному внедрению.

Поскольку транзакции блокчейна необратимы, очень важно убедиться в безопасности кода смарт-контрактов. Особенности технологии "блокчейн" затрудняют возврат средств и решение проблем постфактум, поэтому лучше заранее определить потенциальные уязвимости проектов.

Источник: Информационная безопасность

29 июля 2022 года, вышел в свет 3-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья члена АРСИБ, CISA, эксперта по кибербезопасности инфраструктуры блокчейнов и противодействию мошенничеству в сфере оборота криптовалют, Александра Подобных - DeFi: : инкапсулированная угроза децентрализованных финансов (в разделе Технологии \ Криптография).

Децентрализованные финансы (DeFi) – это набор специализированных приложений и финансовых сервисов на основе блокчейна, выстроенный по определенным правилам непрерывной последовательной цепочки блоков, содержащих информацию. Основная идея DeFi – создание независимой и прозрачной финансовой экосистемы, которая не подвержена влиянию регуляторов и человеческого фактора.

DeFi и NFT – две самые быстрорастущие области оборота криптовалют, причем почти половина криптотранзакций включает DeFi, NFT или связанные с ними типы смарт-контрактов. C помощью DeFi финансы становятся доступными кому угодно: пользователи проводят транзакции и решают финансовые вопросы напрямую друг с другом, а не через посредников в лице банков. Программное обеспечение для децентрализованной экосистемы позволяет взаимодействовать покупателям, продавцам, кредиторам и заемщикам. У разработчиков наиболее популярна сеть Etherium, но сервисы DeFi существуют и на других блокчейн-платформах: EOS, Waves, Tron, NEO, Polkadot, Binance Smart Chain.

Разница между централизованной (CeFi) и децентрализованной финансовыми системами заключается в том, как их пользователи достигают своих целей. В CeFi пользователи доверяют людям, стоящим за бизнесом, и регулирующим нормам законодательства. В случае с DeFi пользователи полагаются исключительно на технологии, программный код и алгоритмы шифрования.

В отличие от традиционных централизованных финансовых систем в DeFi майнеры генерируют новые монеты (токены), которые затем попадают в оборот и используются всем сообществом, а деньгами считаются криптовалюты и токены. Инвестиции также осуществляются через токены. Децентрализованные платформы, контролируемые сообществом, отвечают за кредитование.

Функционал обмена активов выполняют децентрализованные биржи, которые не требуют от пользователей предоставления официальных документов и не хранят их данные. Биржа не получает доступ к средствам своих клиентов, то есть реальный обмен происходит без посредника. Токены перемещаются между платформами DeFi с помощью обычных транзакций в блокчейне. Пользователь может забрать токены с одной платформы и инвестировать их в другую.

Важный компонент DeFi – cтейблкоины, это криптовалюты, стоимость которых привязана к тому или иному базовому активу. Например, Tether USDT привязан к курсу доллара США. Но не все так безоблачно. Риски, заложенные в архитектуру DeFi, достаточно серьезны.

Повышенная ответственность пользователей

У независимости есть и обратная сторона: сам владелец токенов и отвечает за их безопасность. Если ключ от кошелька окажется забыт или украден, доступ к активам будет безвозвратно утерян. Поэтому использование DeFi требует от пользователя довольно высокого уровня компетенции не только в части понимания механизмов работы смарт-контрактов, но и в основах информационной безопасности.

Кроме того, никакая организация не несет ответственности за действия участников внутри системы, что в том числе означает и невозможность обслуживания в привычном банковском смысле. Со всеми проблемами пользователь разбирается сам.

Инфраструктурные сбои и взломы смарт-контрактов

Доля средств, украденных с криптовалютных платформ по протоколам DeFi, неуклонно растет с начала 2020 г. По состоянию на середину 2022 г. на протоколы DeFi приходится 97% украденной криптовалюты, что составляет примерно $1,68 млрд. Эксперты считают, что большая часть этих средств досталась хакерским группам, связанным с правительствами.

Дело в том, что при возникновении критической ошибки в любом из протоколов появляется риск уязвимости всей системы, через которую можно проникнуть в любую точку цепи. Так, 10 августа 2021 г. в результате крупной хакерской атаки был взломан межсетевой протокол Poly Network, и злоумышленникам удалось украсть $611 млн. Это на сегодняшний день считается крупнейшей кражей в истории децентрализованных финансов.

Кроме того, рост транзакций DeFi создает новые технические проблемы для исследователей криптовалют и комплаенс-групп, поскольку децентрализованные протоколы и приложения, которые они используют, создают трудно отслеживаемые транзакции, более сложные, чем традиционные централизованные сервисы.

Неопределенность с регулированием DeFi

Изначально децентрализованная архитектура DeFi делает практически невозможным их регулирование со стороны государства. По крайней мере, это невозможно в том виде, в котором происходит регулирование традиционных CeFi. Тем не менее DeFi – это состоявшийся феномен, а государство априори берет на себя задачи предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма через любой новый инструмент.

Например, в Минфине России с опасением следят за тем, как развиваются DeFi, в том числе и потому, что в децентрализованных финансах высока вероятность появления финансовых пузырей, которые могут причинить вред национальной экономике.

В России действует закон № 259 от 31.07.2020 г. "О цифровых активах" (ЦФА) , согласно которому с 1 января 2021 г. к выпуску и обороту разрешены только токены, эмитент которых зарегистрируется в ЦБ РФ. Аналогичное разрешение ЦБ должны иметь и торговые платформы. Существуют и другие ограничения вроде максимальной суммы для покупки токенов неквалифицированными инвесторами.

Впрочем, токены DeFi, обращающиеся на публичных блокчейнах, не попадают в предусмотренную законом категорию ЦФА, так как их разработчики вряд ли будут регистрироваться в ЦБ РФ – они останутся в "серой зоне".

18 февраля 2022 г. Минфином направлен в Правительство России проект закона о регулировании криптовалют "О цифровой валюте". В нем указано, что использование цифровых валют в качестве средства платежа на территории РФ будет запрещено. В рамках предлагаемого регулирования цифровые валюты рассматриваются исключительно в качестве инструмента для инвестиций.

Впрочем, специального регулирования для сферы DeFi пока не существует и в других странах, так как даже статус криптовалют еще мало где определен. В странах, где есть регулирование и налогообложение криптоактивов, например в Японии, Австралии, США и некоторых странах ЕС, доходы от DeFi рассматриваются в рамках соответствующего законодательства.

Мошенничество

В 2021 г. злоумышленники похитили более $10 млрд на инвестициях с применением технологии децентрализованных финансов. Мошенники выпускают токены-пустышки и завлекают инвесторов обещаниями чрезвычайно высоких доходов (так называемый Rug Pull). Стандартная схема Rug Pull: дождаться, пока торговля в пуле "разогреется" и цена токена подскочит, а потом вывести всю ликвидность и исчезнуть с деньгами.

В июне 2021 г. был опубликован стандарт ISO 23195:2021 Security Objectives of Information Systems of Third-Party Payment (TPP) Services – "Цели обеспечения безопасности информационных систем сторонних платежных сервисов". Согласно стандарту, провайдер TPP – это услуга, которая дает продавцам возможность принимать онлайн-платежи без необходимости иметь торговый счет. Но когда речь идет о безопасности, факт наличия посредника повышает риск мошенничества при обработке платежа.

ISO 23195 содержит согласованный на международном уровне перечень терминов и определений, две логические структурные модели и перечень целей безопасности. Для обеспечения максимальной актуальности логические структурные модели, активы, угрозы и цели безопасности в этом документе основаны на реальных практиках. Учитывая, что поставщики услуг TPP постоянно стремятся снизить риски мошенничества при проведении платежей, данный стандарт служит хорошим дополнением к уже существующим мерам по обеспечению безопасности платежей.

Низкая производительность DeFi

Блокчейны по своей природе работают медленнее, чем их централизованные аналоги. Поэтому при накоплении большого количества транзакций производительность протоколов DeFi начинает заметно снижаться.

Беспорядочность экосистемы DeFi

Как любая растущая сфера, экосистема DeFi еще не успела полностью сформироваться. Поэтому поиск наиболее подходящего, надежного и защищенного приложения может оказаться довольно сложной задачей. Однако сервисы в области DeFi активно развиваются, их цель – облегчить использование этой технологии и компенсировать ее недостатки, в том числе и в части безопасности.

Заключение

Секрет успеха DeFi в их доступности и автономности: участвовать в создании продуктов DeFi и пользоваться ими может каждый, независимо от гражданства и места жительства, ведь протоколы и экономические модели сервисов открыты для проверки и аудита.

Однако, увеличивающиеся инвестиции в DeFi привлекают внимание все большего количества хакерских групп, что усугубляется технической сложностью этой сферы, не всегда достаточной квалификацией пользователей и отсутствием эффективного регулирования со стороны законодательства.

Источник: Информационная безопасность

On November 25, 2020, the long-awaited 5th issue of the SOC magazine was released. Special issue project: SICP platform for tracking suspicious transactions and ensuring blockchain security.

The article says that the field of cryptocurrencies is technically more complex than traditional finance, noticeably more decentralized and less controllable. Therefore, tools are required to help the use of cryptocurrencies in a legal manner and for legitimate purposes. At the same time, the main systemic problem associated with the use of cryptocurrencies is the possibility of their use for illegal operations, in particular for the legalization of criminal income, as well as for financing prohibited activities.

Also, the services of the Russian platform are considered, the peculiarities of their functioning in the Russian realities. The most detailed descriptions of the recently launched CryptoCERT service. Combined with the threats and risks inherent in digital assets...

Source: Information Security

Magazine: ITSec.ru