В период с 21 по 25 июня состоялось очередное Пленарное заседание ФАТФ под председательством доктора Маркуса Плейера из Германии. В связи с продолжающейся пандемией COVID-19 делегаты, представляющие 205 членов Глобальной сети и организаций-наблюдателей, таких как МВФ, Организация Объединенных Наций и Всемирный банк, встретились онлайн. Во всей глобальной сети ФАТФ страны и юрисдикции продолжают решать проблемы, связанные с пандемией. Многие страны все еще занимаются экстренным реагированием на этот беспрецедентный кризис в области здравоохранения, в то время как другие страны постепенно выходят из ограничений, связанных с пандемией. Впереди еще много задач для обеспечения того, чтобы каждая страна восстановилась. Хотя правительствам важно сосредоточиться на восстановлении своей экономики, они должны продолжать в полной мере и эффективно применять стандарты ФАТФ, основанные на оценке рисков, и прикладывать усилия, чтобы преступники и террористы не находили новых и появляющихся лазеек для злоупотребления.

Делегаты завершили работу в ряде важных областей. К ним относятся отчет, в котором подробно описываются финансовые потоки, связанные с экологическими преступлениями, и доклад о финансировании терроризма по этническим или расовым мотивам, оба приоритетны в рамках председательства Германии в ФАТФ. ФАТФ завершила второй 12-месячный обзор прогресса в рамках Глобальной сети ФАТФ по внедрению пересмотренных стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). ФАТФ завершила подготовку двух докладов в рамках своего проекта по изучению проблем и возможностей технологических инноваций для повышения эффективности усилий по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. ФАТФ также завершила подготовку отчета для государственных органов, в котором определены конкретные действия по улучшению результатов возвращения активов, которые помогут увеличить количество активов, возвращенных жертвам преступлений, и устранить факторы, способствующие преступной деятельности. Наконец, ФАТФ согласилась выпустить "белую книгу" для консультаций с общественностью по вопросам прозрачности и бенефициарного владения юридическими лицами в целях усиления мер, которые не позволят преступникам скрывать незаконную деятельность и доходы, что является глобальным приоритетом.

1. Стратегические инициативы

- Изучение возможностей и проблем цифровой трансформации ПОД/ФТ
- Виртуальные активы: второй 12-месячный анализ внедрения
- Отмывание доходов от экологических преступлений
- Финансирование терроризма по этническим или расовым мотивам
- Операционные проблемы, связанные с возвращением активов
- Усиление мер по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения (новое руководство и пересмотренная пояснительная записка)
- Усиление стандартов ФАТФ в отношении бенефициарной собственности (консультации с общественностью)
- Снижение непреднамеренных последствий стандартов ФАТФ

2. Процессы, относящиеся к конкретным странам

- Взаимная оценка Японии и Южной Африки
- Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем
- Юрисдикция больше не находящаяся под усиленным контролем (Гана)
- Укрепление глобальной сети

1. Стратегические инициативы

Изучение возможностей и проблем цифровой трансформации ПОД/ФТ

Под председательством Германии ФАТФ запустила проект по изучению преимуществ, эффективности и экономии средств, которые могут предложить технологии, а также проблем, которые цифровая трансформация создает для ПОД/ФТ. На этом пленарном заседании ФАТФ завершила работу в двух областях и обсудила прогресс в использовании передовой аналитики и машинного обучения для выявления подозрительной деятельности по отмыванию доходов (ОД) и финансированию терроризма (ФТ), анализа финансовой информации и понимания рисков ОД/ФТ.

Возможности и проблемы новых технологий для ПОД/ФТ

Новые технологии могут повысить скорость, качество и эффективность мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Они могут помочь финансовым учреждениям и надзорным органам оценить эти риски более точно, своевременно и всесторонне. При внедрении ответственного и основанного на риске подхода новые технологии и инновационные продукты и услуги также могут улучшить доступность финансовых услуг, привлекая больше людей в регулируемую финансовую систему и тем самым повышая эффективность мер ПОД/ФТ. ФАТФ завершила подготовку отчета, в котором определены новые и доступные технологические решения. В докладе освещаются необходимые условия, политика и практика, которые должны быть созданы для успешного использования этих технологий для повышения эффективности и результативности ПОД/ФТ. В докладе также рассматриваются препятствия, которые могут встать на пути успешного внедрения новой технологии.

Подведение итогов по объединению данных, совместной аналитике и защите данных

Технологические достижения последних лет позволили финансовым учреждениям более эффективно анализировать большие объемы данных и более эффективно выявлять закономерности и тенденции. Объединение данных и совместная аналитика могут помочь финансовым учреждениям сотрудничать для лучшего понимания, оценки и снижения рисков отмывания доходов и финансирования терроризма. ФАТФ изучила инновационные технологии, которые облегчат и повысят эффективность выявления преступной деятельности, одновременно сократив количество ложных срабатываний и предотвратив использование преступниками информационных пробелов между финансовыми учреждениями.

В докладе также подчеркивается необходимость защиты данных и конфиденциальности, позволяя правительствам и учреждениям бороться с финансовыми преступлениями: ПОД/ФТ, конфиденциальность и защита данных являются важными общественными интересами, которые служат важным целям. Новые и появляющиеся технологии, повышающие конфиденциальность, предлагают многообещающие способы защиты информации в конкретных случаях использования и в соответствии с национальными и международными рамками защиты данных и конфиденциальности.

Виртуальные активы: второй 12-месячный анализ внедрения

На пленарном заседании был рассмотрен второй 12-месячный анализ внедрения пересмотренных стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и VASP. В отчете отмечается, что многие юрисдикции продолжают добиваться прогресса в реализации этих изменений, которые будут завершены в 2022 году. До сих пор 58 из 128 юрисдикций, представивших отчеты, сообщили, что в настоящее время они внедрили пересмотренные стандарты ФАТФ, причем 52 из них регулируют VASP и шесть из них запрещают использование VASP. Частный сектор добился прогресса в разработке технологических решений, позволяющих внедрить "правило поездок". Однако большинство юрисдикций еще не выполнили требования ФАТФ, включая “правило о поездках”. Это сдерживает дальнейшие инвестиции в необходимые технологические решения и инфраструктуру соответствия требованиям. Эти пробелы в реализации также означают, что у нас еще нет глобальных гарантий для предотвращения неправомерного использования VASP для отмывания доходов или финансирования терроризма. Отсутствие регулирования или осуществления регулирования в юрисдикциях может привести к продолжению неправомерного использования виртуальных активов посредством юрисдикционного арбитража.

В докладе подчеркивается необходимость того, чтобы все юрисдикции, как можно скорее внедрили пересмотренные стандарты ФАТФ. В докладе также определены потенциальные будущие действия ФАТФ по предотвращению неправомерного использования виртуальных активов для преступной деятельности, в том числе путем уделения особого внимания действиям, направленным на снижение риска использования виртуальных активов, связанных с вымогательством. Отчет будет опубликован 5 июля. Пленарное заседание также согласилось завершить доработку пересмотренного руководства ФАТФ по виртуальным активам и VASP в октябре 2021 года. Это пересмотренное Руководство поможет юрисдикциям и частному сектору в приоритетном порядке внедрить пересмотренные стандарты.

Отмывание денег от экологических преступлений

Экологическая преступность является значительным преступным предприятием, приносящим миллиардную незаконную прибыль каждый год. Это включает незаконную добычу полезных ископаемых, незаконные лесозаготовки, незаконную расчистку земель и незаконный оборот отходов. Правительства и частный сектор предпринимали ограниченные действия по выявлению, расследованию и судебному преследованию отмывания доходов от этих преступлений. В результате экологические преступления превратились в деятельность “с низким риском и высоким вознаграждением”, которая обеспечивает безопасный источник дохода для преступников, нанося при этом разрушительный ущерб мировой экосистеме.

Основываясь на работе ФАТФ по борьбе с незаконной торговлей дикими животными, ФАТФ завершила подготовку доклада, который повышает осведомленность о масштабах и методах отмывания денег, связанных с экологическими преступлениями. В докладе подчеркивается, что преступники часто используют торговое мошенничество и подставные компании для отмывания доходов от экологических преступлений. Они часто смешивают легальные и нелегальные товары на ранних этапах изменения предложения, чтобы затруднить обнаружение подозрительных финансовых потоков.

В докладе подчеркивается необходимость того, чтобы уполномоченные органы по борьбе с отмыванием доходов сотрудничали со следователями по экологическим преступлениям, природоохранными агентствами и другими нетрадиционными партнерами и зарубежными коллегами.

Финансирование терроризма по этническим или расовым мотивам

ФАТФ завершила подготовку доклада о финансировании терроризма по этническим или расовым мотивам, также называемого крайне правым терроризмом (КПТ). В то время как большинство нападений КПТ были совершены самофинансируемыми одиночными субъектами, они также могут включать малые и средние организации, а также транснациональные крайне правые движения. В последние годы участились нападения крайне правых, что подчеркивает необходимость повышения осведомленности об этом сложном явлении и его финансировании. Хотя группы КПТ действительно получают финансирование от преступной деятельности, большая часть финансирования поступает из законных источников, таких как пожертвования, членские взносы и коммерческая деятельность. В докладе освещаются проблемы в решении проблемы финансирования КПТ и предотвращения нападений. Эти проблемы включают в себя то, как страны рассматривают угрозу, начиная от терроризма и заканчивая насилием на расовой почве. Немногие страны определили группы КПТ в качестве террористов, и существуют различия в правовых режимах стран для борьбы с деятельностью, связанной с КПТ. Группы КПТ становятся все более изощренными в том, как они перемещают и используют средства, и между этими группами усиливаются транснациональные связи. В докладе содержится призыв к странам продолжать развивать свое понимание этой все более транснациональной преступной деятельности, в том числе путем учета финансирования терроризма по этническим или расовым мотивам (ФТ ЭРМ) в своих национальных оценках рисков. Он также призывает государственных, частных и международных партнеров к совместной работе по выявлению угроз и обмену передовым опытом в борьбе с ФТ ЭРМ.

Операционные проблемы связанные с возвращением активов

Возвращение активов является одним из ключевых инструментов эффективных действий по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Изымая прибыль, власти устраняют стимулы, провоцирующие преступную деятельность. Возвращение активов компенсирует жертвам преступлений и не позволяет незаконным средствам попасть в финансовую систему и экономику в целом. Возвращение активов препятствует преступной деятельности, снижает опасность для общества и укрепляет доверие к справедливому обществу и верховенству закона. Хотя возвращение активов лежит в основе Рекомендаций ФАТФ, подавляющее большинство стран, в которых проводилась оценка, в текущем цикле взаимных оценок достигли лишь низкого или умеренного уровня эффективности в плане их способности конфисковывать доходы от преступлений. ФАТФ завершила подготовку доклада для государственных органов, в котором анализируются ключевые препятствия на пути возвращения активов и способы их преодоления.

Руководство по оценке и снижению рисков финансирования распространения

В октябре 2020 года ФАТФ пересмотрела свои Стандарты (R.1 и INR.1), чтобы потребовать от стран, финансовых учреждений и определённых нефинансовых предприятий и профессий (ОНФПП) выявлять, оценивать, понимать и снижать риски финансирования распространения.

В настоящее время ФАТФ подготовила руководство по оценке и снижению рисков финансирования распространения, чтобы помочь странам, финансовым учреждениям, ОНФПП и VASP эффективно выполнять новые обязательные требования ФАТФ. В руководстве, которое отражает результаты консультаций с общественностью в марте 2021 года, объясняется, как государственный, так и частный секторы должны проводить оценки рисков в контексте финансирования распространения, и как они могут снизить выявленные риски. Это руководство включает рекомендации для надзорных органов и органов саморегулирования, ответственных за обеспечение надлежащей оценки и снижения рисков финансирования распространения. В Руководстве подчеркивается необходимость того, чтобы надзорные органы, финансовые учреждения, ОНФПП и VASP применяли новые обязательства соразмерно выявленным рискам, чтобы избежать снижения риска или финансового исключения.

Усиление мер по предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения

ФАТФ в настоящее время обновила Пояснительную записку к Рекомендации 15, чтобы уточнить, что новые обязательства по оценке и смягчению рисков финансирования распространения также распространяются на VASP. Как и финансовые учреждения и ОНФПП, VASP теперь должны выявлять, оценивать и принимать меры для снижения рисков финансирования распространения.

Усиление стандартов ФАТФ в отношении бенефициарной собственности - консультации с общественностью

Прозрачность в отношении истинного бенефициарного владения компаниями имеет решающее значение для того, чтобы преступники не скрывали свою незаконную деятельность и доходы за сложными корпоративными структурами. Подставные компании используются для сокрытия преступной деятельности от правоохранительных органов, включая экологические преступления и коррупцию. Повышение прозрачности бенефициарной собственности стоит на повестке дня ФАТФ с 2003 года, когда она представила первые глобальные стандарты по этому вопросу. Однако, как показали взаимные оценки ФАТФ и крупные расследования, страны по-прежнему делают недостаточно для обеспечения доступности и актуальности информации о бенефициарных владельцах, а также для предотвращения злоупотреблений структурами компаний со стороны преступников.

Ранее в этом месяце министры стран G7 признали эту проблему и указали на эффективность реестров бенефициарных владельцев в качестве инструмента для ее решения, поскольку они договорились внедрить и укрепить свои собственные национальные реестры информации о бенефициарных владельцах компаний.

ФАТФ рассматривает поправки для усиления Рекомендации 24 о прозрачности и бенефициарной собственности юридических лиц, включая многосторонний подход к обеспечению доступности информации о бенефициарной собственности для компетентных органов, а также более строгие меры по управлению рисками юридических лиц и более строгий контроль за акциями на предъявителя и номинальными владельцами. ФАТФ выпускает белую книгу для консультаций с общественностью и приветствует вклад всех заинтересованных сторон, включая компании и других юридических лиц, финансовые учреждения, определенные нефинансовые предприятия и профессии (ОНФПП), а также некоммерческие организации к 27 августа 2021 года.

Снижение непреднамеренных последствий стандартов ФАТФ

В феврале этого года ФАТФ запустила проект по изучению и снижению непредвиденных последствий, возникающих в результате неправильного применения стандартов ФАТФ. ФАТФ обсудила отчет о результатах инвентаризации, в котором рассматриваются вопросы снижения рисков, финансовой доступности, необоснованного преследования некоммерческих организаций и ограничения прав человека. Теперь в рамках проекта будут определены возможные варианты снижения этих непредвиденных последствий.

2. Процессы, относящиеся к конкретным странам

Взаимная оценка Японии и Южной Африки

На заседании обсудили совместную оценку ФАТФ и Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке мер Южной Африки по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма на виртуальной сессии. Пленарная сессия пришла к выводу, что Южная Африка располагает прочной правовой базой для борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма, однако по-прежнему сохраняются значительные недостатки. В частности, стране необходимо бороться с отмыванием доходов и финансированием терроризма в соответствии с ее профилем рисков, в том числе путем активного поиска международного сотрудничества, выявления и пресечения незаконных денежных потоков и улучшения доступности информации о бенефициарных владельцах. Властям необходимо более эффективно использовать финансовую информацию, предоставляемую подразделением финансовой разведки Южной Африки. Стране также следует улучшить применение подхода, основанного на учете рисков, уполномоченными организациями и надзорными органами. Оценку проводил Международный валютный фонд.

ФАТФ также обсудила совместную оценку ФАТФ и Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием доходов (АТГ) мер Японии по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Пленарное заседание пришло к выводу, что меры Японии по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма приносят результаты. Япония продемонстрировала хорошие результаты в понимании, выявлении и оценке своих рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, в сборе и использовании финансовой информации и в сотрудничестве со своими международными партнерами. Однако стране необходимо уделять приоритетное внимание усилиям в определенных областях, включая надзор и превентивные меры со стороны финансовых учреждений и определенных нефинансовых предприятий и профессий, предотвращение неправомерного использования юридических лиц и механизмов, а также расследование и судебное преследование отмывания доходов и финансирования терроризма.

Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем

Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем, активно сотрудничают с ФАТФ в устранении стратегических недостатков в своих системах борьбы с отмыванием доходов, финансированием терроризма и финансированием распространения. Когда ФАТФ ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что страна взяла на себя обязательство быстро устранить выявленные стратегические недостатки в согласованные сроки и подвергается дополнительным проверкам. В соответствии с гибкими процедурами, принятыми в феврале 2021 года, чтобы позволить ФАТФ продолжить свою программу мониторинга в свете пандемии COVID-19, ФАТФ обновила свои заявления для рассматриваемых стран.

- Новые юрисдикции, подлежащие усиленному мониторингу: Гаити, Мальта, Филиппины и Южный Судан
- Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем
- Юрисдикции с высоким уровнем риска, подлежащие призыву к действию (без изменений с февраля 2020 года)

Юрисдикция больше не находящаяся под усиленным контролем – Гана

ФАТФ поздравила Гану со значительным прогрессом, достигнутым ею в устранении стратегических недостатков в области ПОД/ФТ, выявленных ранее ФАТФ и включенных в ее план действий. Гана больше не будет подпадать под усиленный процесс мониторинга ФАТФ. Это произошло после того, как Гана получила «выезд на место», несмотря на кризис COVID-19. Гана будет сотрудничать с GIABA, членом которой она является, для дальнейшего укрепления своей системы ПОД/ФТ.

Укрепление глобальной сети

Меры по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма эффективны только в том случае, если они осуществляются на глобальном уровне. Региональные партнеры ФАТФ, региональные органы в стиле ФАТФ (FSRB), играют решающую роль в содействии полному и эффективному внедрению Стандартов ФАТФ в рамках своих членов и оценке того, что их соответствующие члены предприняли необходимые действия.

Члены ФАТФ активизировали свою поддержку, чтобы помочь FSRB продвигать свои наработки с помощью своевременных и высококачественных отчетов, несмотря на нынешний контекст COVID-19, который усугубил существующие проблемы. Делегации ФАТФ отметили, что растущая поддержка будет оказываться более приоритетным FSRB, и приветствовали эту позитивную тенденцию. Они согласовали направления, которые могли бы помочь обеспечить более эффективную поддержку при условии выделения дополнительных ресурсов на эти мероприятия или перераспределения текущих ресурсов из других проектов ФАТФ.

Источник: FATF-GAFI.ORG