MEDIA ABOUT US

MEDIA ABOUT US (30)

Key informational occasions...

29 декабря 2023 года, вышел 6-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья главы департамента расследований BitOK, руководителя Санкт-Петербургского РО АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных — Искусственный интеллект и блокчейн (в разделе Технологии \ Криптография).

Искусственный интеллект (ИИ) и блокчейн – из тех технологий, что формируют передний край инноваций в современном мире. Они затрагивают сразу целый спектр сфер человеческой деятельности, от финансов и здравоохранения до логистики и информационной безопасности. Их влияние становится все более заметным, а применение – все более перспективным. Анализируя синергию этих двух мощных инструментов, сосредоточим внимание на том, как их объединение может стать катализатором для создания более эффективных, безопасных и прозрачных решений.

К 2030 г. ожидается увеличение совокупного объема рынка в сфере искусственного интеллекта блокчейн-технологий до $980 млн. Глобальный рынок, объединяющий эти две инновационные области, представляет собой уникальный сегмент: он является одним из динамично развивающихся технологических рынков по размеру и подвержен быстрым изменениям в технологическом аспекте.

Технологии на базе блокчейна и искусственного интеллекта обладают отличным потенциалом для роста в ближайшие годы. Вызванный пандемией коронавируса всплеск спроса на решения, объединяющие оба этих направления, привел на рынок новых участников со свежим взглядом.

 

ИИ в криптовалютах

Первая очевидная точка соприкосновения – это применение ИИ для улучшения безопасности криптовалют. ИИ способен оптимизировать функционирование блокчейн-систем, повысить уровень защищенности и конфиденциальности, а также улучшить процессы принятия решений.

 

Уже сейчас с помощью искусственного интеллекта и нейронных сетей ведущие мировые финтех-компании могут усиливать борьбу с мошенничеством в сфере оборота криптовалют.

Обученные алгоритмы ИИ могут быть использованы для выявления аномалий в данных транзакций и обнаружения потенциальных случаев мошенничества, таких как отмывание денег или финансирование терроризма. Внедрение элементов ИИ в сети блокчейнов позволяет создать более безопасную и надежную среду для проведения финансовых транзакций.

В 2021 г. платежная система Mastercard купила аналитический криптосервис CipherTrace, который отслеживает подозрительную активность в блокчейне более 900 цифровых активов. Компанией рассматривается возможность сотрудничества с криптовалютными кошельками Ledger и Metamask для предоставления клиентам возможности быстро и удобно расплачиваться криптовалютами при помощи карты.

А недавно Mastercard заключила партнерство с ИИ-компанией Feedzai, занимающейся выявлением фактов финансового мошенничества в Интернете. В рамках партнерства Feedzai будет напрямую интегрирована в платформу Mastercard CipherTrace Armada, которая помогает банкам отслеживать транзакции более чем с 6 тыс. криптовалютных бирж для выявления мошенничества, отмывания денег и других подозрительных действий. ИИ-компания утверждает, что ее программное обеспечение способно моментально выявлять и блокировать подозрительные транзакции.

Искусственный интеллект может содействовать оптимизации распределения вычислительной мощности при майнинге блокчейна. Путем анализа ретроспективных данных о производительности майнинга ИИ способен прогнозировать оптимальное распределение вычислительной мощности.

Более того, алгоритмы искусственного интеллекта могут быть также использованы для выявления потенциальных угроз безопасности и злонамеренных действий в сетях блокчейнов, например атаки 51%, двойное расходование средств и др.

 

Смарт-контракты и генеративные модели

Смарт-контракты – одна из самых преобразующих инноваций, появившихся в индустрии блокчейнов. Они используются для автоматизации транзакций без необходимости в посреднике и являются одним из ключевых факторов, способствующих широко разрекламированной децентрализации блокчейна. Но все еще есть много возможностей для улучшения работы смарт-контрактов, и именно здесь ИИ может помочь.

Например, ChatGPT давно умеет писать код по словесному описанию, поэтому можно рассчитывать на его помощь в создании смарт-контрактов, причем как в разработке, так и в тестировании базового кода. Стоит отметить, что разработчики уже знакомы с концепцией использования "вторых пилотов", например, на GitHub, но генеративный ИИ может значительно улучшить этот подход. Смартконтракты написаны на таких языках программирования, как Solidity, а процесс кодирования достаточно сложен и чрезвычайно подвержен ошибкам. Проблема в том, что разработчикам часто приходится писать сотни строк кода вручную и даже небольшая ошибка может иметь серьезные последствия.

ИИ с его способностью обработки естественного языка может помочь разработчикам писать код, используя описание на естественном языке. Другими словами, разработчики могут просто определить функциональность требуемого кода и попросить ИИ выполнить фактическую основную работу. Скорее всего, получится точно не хуже, чем в ручном режиме.

Генеративные модели также могут помочь разработчикам выявить проблемы с кодом: они могут анализировать входные данные на естественном языке, а затем предлагать исправления или улучшения.

Более того, ИИ может автоматизировать выполнение смарт-контрактов, выявляя ошибки в коде путем анализа данных, сгенерированных контрактом, и предупреждая разработчиков о необходимых исправлениях. Это может исключить необходимость ручного мониторинга и тем самым повысит точность и скорость выполнения смарт-контрактов. ИИ может также определять тенденции в данных контракта для предложений по оптимизации, повышению скорости выполнения и снижению платы за газ.

 

Обучение пользователей

Обучение пользователей на сегодняшний день является наиболее распространенным применением искусственного интеллекта в сфере блокчейна. Несколько ведущих криптокомпаний внедрили ChatGPT для создания своих собственных чат-ботов. Примером может служить Binance, одна из крупнейших бирж, которая разработала чат-бот с искусственным интеллектом под названием Sensei для своей академии.

Другой крупной биржей, Crypto.com, был анонсирован новый искусственный интеллект, названный Эми. В настоящее время он используется в пилотном режиме. Эми призвана информировать пользователей обо всех изменениях на рынке, которые могут их заинтересовать, включая изменения цен на токены в реальном времени и обновления проектов.

Solana стала первым блокчейном первого уровня, который внедрил свой собственный плагин на основе ChatGPT, позволяющий пользователям получать информацию непосредственно из сети с помощью диалоговых подсказок. Этот плагин подключается к блокчейну Solana и выполняет ряд задач, таких как покупка NFT, передача токенов, проверка транзакций и определение цен. Кроме того, он может предоставлять описания NFT, объясняя их полезность и сообщая, являются ли они частью коллекции.

Astar Network представила своего бота на основе ИИ под названием Astari. Он базируется на ChatGPT, но был обучен на данных сети Astar, чтобы давать понятные объяснения того, как работают различные аспекты системы. Его одной из наиболее полезных особенностей является способность объяснять принципы работы конкретных смарт-контрактов.

Из этих примеров видно, что ChatGPT и генеративный ИИ оказывают существенное влияние на индустрию блокчейнов. Тысячи пользователей блокчейна и криптовалют уже используют ИИ для расширения своих знаний и анализа, в то время как разработчики могут воспользоваться этой технологией для оптимизации и автоматизации процессов разработки и выполнения смарт-контрактов.

 

Блокчейны и противодействие ИИ

Но у любой монеты есть и обратная сторона. Уже сейчас многие задумываются о том, что от применения ИИ могут быть и негативные последствия. В 2023 г. Сэм Альтман, основатель Open AI, представил проект WorldCoin, в рамках которого был запущен инновационный "цифровой паспорт" под названием World ID. Этот проект призван обеспечить возможность доказать, что обладатель World ID – это настоящий человек, а не бот. Для прохождения проверки и получения World ID необходимо провести сканирование радужной оболочки глаза с использованием специального серебряного шара размером с футбольный мяч. При подтверждении того, что проверку прошел реальный человек, в блокчейне проекта регистрируется запись о его World ID.

Собственно, идея в том, чтобы надежно различать людей и ИИ. А роль блокчейна – в хранении результатов проверок в децентрализованном и нефальсифицируемом виде.

 

Заключение

Интеграция технологий искусственного интеллекта и блокчейна – это захватывающая и вдохновляющая область для исследователей и разработчиков.

Но у искусственного интеллекта есть и свои вызовы: необходимость повышения точности, уменьшение предвзятости и обеспечение большей безопасности. Тем не менее, несмотря на эти препятствия, нет сомнений, что они будут преодолены в долгосрочной перспективе. По мере того как новаторы продолжают исследовать возможности генеративного искусственного интеллекта в области блокчейна, конечные пользователи будут получать удобство и выгоду от более интеллектуальных и безопасных смарт-контрактов, а также от чрезвычайно полезных инструментов, способствующих их исследованиям и обучению.

Рынок искусственного интеллекта на стыке с блокчейн-технологиями продолжает свое развитие. Интеграция технологий искусственного интеллекта и блокчейна – это захватывающая и вдохновляющая область для исследователей и разработчиков.

 

Источник: Информационная безопасность

 

28 ноября 2023 года, вышел 5-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных — Сайдчейны, кроссчейн-мосты и вопросы безопасности (в разделе Технологии \ Криптография).

Сайдчейны и кроссчейны – это красивые инженерные решения для масштабирования и расширения функциональности блокчейнов, они открывают новые возможности для взаимодействия между различными сетями. Однако с собой они приносят и новые риски в части безопасности. По мере роста популярности системы сайдчейнов и кроссчейнов становятся объектами повышенного внимания злоумышленников и вопросы, связанные с целостностью, конфиденциальностью и доступностью данных, становятся для них все более актуальными.

 

Сайдчейны

Сайдчейн (Sidechain) – это технология, которая позволяет создавать дополнительные цепи данных, связанные с основной блокчейн-сетью. Идея заключается в том, чтобы улучшить определенные характеристики или функциональность блокчейна, вынося часть операций за пределы базовой цепи. Пользователи могут перемещать свои активы между основной цепью и сайдчейном. Это позволяет улучшать масштабируемость, ускорять транзакции или добавлять новые функции без необходимости внесения изменений в основной блокчейн.

Например, сайдчейн сети Ethereum под названием Polygon PoS обладает производительностью, почти в 500 раз превосходящую скорость родительской сети.

 

Кроссчейн-мосты

В отличие от сайдчейнов, которые обычно работают как дополнительные цепи данных внутри одной блокчейнсистемы, кроссчейны предполагают взаимодействие между различными блокчейнами, зачастую даже принадлежащими к разным протоколам.

Идея кроссчейна состоит в том, чтобы позволить перемещение активов и данных между разными блокчейнами, обеспечивая интероперабельность между сетями.

 

Немного истории

В начале блокчейн-эры, когда появился биткоин, первая и самая известная блокчейн-сеть, стали проявляться ограничения по производительности. Блоки в цепи формировались примерно каждые 10 минут, и существовали ограничения на количество транзакций, которые могли быть включены в один блок.

С увеличением популярности криптовалют и блокчейна стало очевидным, что необходимы решения для улучшения производительности и масштабируемости. Задержки в подтверждении транзакций и ограничения по пропускной способности стали проблемами, требующими решения. 

Концепция сайдчейнов начала формироваться как способ решения проблем масштабируемости. Идея заключалась в том, чтобы выносить часть транзакций или операций за пределы основной блокчейн-цепи, чтобы улучшить ее производительность, не изменяя саму цепь.

С течением времени и с развитием блокчейн-технологий исследователи и разработчики начали предлагать конкретные решения и протоколы для реализации сайдчейнов. Различные проекты начали проводить эксперименты с сайдчейнами, тестируя их в реальных условиях. Это позволило сообществу лучше понять преимущества и ограничения данного подхода.

Важно понимать, что каждый сайдчейн самостоятельно обеспечивает свою безопасность. В случае компрометации ущерб остается в рамках этой цепи и не затрагивает основной блокчейн. С другой стороны, если будет скомпрометирован основной блокчейн, сайдчейн продолжит работать, но его привязка к родительской цепи обесценится.

 

Сходства и различия

Обе концепции направлены на улучшение масштабируемости блокчейна. Они предоставляют механизмы для обработки большего количества транзакций и увеличения производительности системы.

Сайдчейны и кроссчейны разгружают основную цепь от избыточных операций, обеспечивая более эффективное использование ресурсов. Используя сайдчейны и кроссчейны, разработчики могут расширить функциональность своих приложений, добавляя новые возможности и операции.

Смарт-контракты являются строительными блоками для создания сложных и безопасных операций как внутри одного блокчейна, так и между различными блокчейнами. Их автоматизированные и программируемые характеристики существенно улучшают функциональность и эффективность сайдчейнов и кроссчейнов.

Смарт-контракты облегчают выполнение транзакций между различными блокчейнами. Они принимают условия и проверки с одной цепочки и инициируют запрограммированные действия на другой.

 

Атаки на кроссчейны

Double-Spending

Атака Double-Spending направленна на многократное использование одних и тех же активов в разных блокчейнах. Double-spending реализуется, когда атакующий отправляет одновременно две или более транзакции, расходуя одни и те же криптовалютные средства.

Типичным примером Double-Spending является сценарий Race Attack, при котором атакующий одновременно отправляет две разные транзакции с одинаковыми средствами. Злоумышленник рассчитывает, что обе транзакции будут включены в блоки, что может сработать в блокчейнах с длительным временем генерации блоков.

В малоиспользуемых или низкоуровневых блокчейнах, которые обычно отличаются недостаточным уровнем безопасности, атака Double-Spending может быть еще более успешной, если атакующие смогут внести изменения в исходный код блокчейна или в майнинг-процесс.

Double-Spending остается одним из ключевых вызовов для блокчейн-систем, и исследователи и разработчики продолжают искать эффективные методы борьбы с этой угрозой. Для предотвращения атак Double-Spending блокчейн-системы используют различные защитные меры и протоколы. Методы подтверждения транзакций, такие как Proof-of-Work и Proof-of-Stake, помогают уменьшить вероятность успешной атаки. Многие блокчейны также используют механизмы консенсуса и проверки подлинности для обеспечения безопасности транзакций.

 

Атаки с повторным входом

Если кроссчейн-мост включает смарт-контракты, злоумышленник может попытаться многократно вызывать функции смарт-контракта перед завершением предыдущего вызова, этот сценарий называют Reentrancy. Обычно он используется для многократного списания средств, изменения состояния контракта или других манипуляций.

Кроме того, кроссчейны подвержены и обычным атакам DoS и DDoS. Для снижения рисков и защиты от этих атак разработчики применяют различные техники: улучшенные смартконтракты, криптографические методы и др. Важным элементом является тщательное тестирование и аудит безопасности при создании кроссчейн-мостов.

В качестве системы защиты используются также многоподписные схемы (Multisignature, Multisig) – это системы криптографических схем, позволяющие нескольким пользователям совместно управлять средствами или совершать транзакции. Чтобы не зависеть от одного ключа или одного пользователя, многоподписные схемы предполагают подписи от нескольких ключей для авторизации и выполнения определенных действий.

 

Атаки на сайдчейны

Угрозой для сайдчейнов являются атаки 51%, особенно если этому типу атак подвержены используемые в сети консенсусные алгоритмы. Злоумышленник, контролируя большую часть вычислительной мощности сети, может манипулировать транзакциями, отклонять блоки и влиять на общий порядок событий в сайдчейне.

Смарт-контракты в сайдчейнах подвержены рекурсивным атакам, переполнению стека и другим видам эксплойтов. Защита от таких атак требует внимательного аудита смарт-контрактов и использования безопасных программных паттернов. 

И, конечно же, наиболее опасны комбинированные атаки, когда используются сразу несколько методов. Например, злоумышленники могут сочетать атаку 51% с эксплойтом уязвимости в смарт-контрактах для достижения максимального воздействия.

 

Известные успешные атаки

В феврале 2022 г. стало известно об атаке на кроссчейн-мост Wormhole, который осуществлял обмен активами между сетью Solana и другими блокчейнами, в том числе со сверхпопулярным Ethereum. Злоумышленники обнаружили метод эмиссии необеспеченных токенов, которые они обменяли на реальные криптовалюты. В общей сложности экосистема Solana подверглась четырем атакам, а общий ущерб от них составил $397 млн.

В конце марта 2022 г. атака на сайдчейн Ronin, специально созданный для улучшения масштабируемости и снижения комиссий для пользователей игры Axie Infinit. Благодаря вредоносному ПО в PDF-документе с предложением о работе от несуществующей компании, загруженном одним из сотрудников из электронного письма, злоумышленники успешно осуществили атаку и вывели криптовалютные активы на $625 млн.

 

Заключение

Технологии сайдчейнов и кроссчейнов используются очень активно, они являются шлюзами обмена средствами и ценностями между разными сегментами рынка криптовалют. Становится понятно, почему хакеры всех мастей обратили свой взор на кроссчейн-мосты и сопутствующие протоколы.

С ними были связаны самые крупные кражи за 2022 г., согласно отчету Chainalysis: в общей сложности ущерб составил сумму, эквивалентную $3 млрд. Примечательно, что эксперты прогнозируют по итогам 2023 г. в разы больший ущерб: уже были зафиксированы крупные атаки на популярные площадки и за несколько месяцев текущего года объем похищенных активов уже сравнялся с показателями 2022 г.

Ведущие аналитические платформы и их специалисты не дремлют, ищут похищенные средства, мошенников, блокируют их на криптовалютных биржах и в протоколах. Такие платформы осуществляют анализ большого объема данных о транзакциях, кластеризацию адресов криптокошельков, ранжирование рисков, визуализацию данных для упрощения анализа.

Участниками рынка очень востребованы новые подходы к Data Science с углублением исследования атрибутов, кроме того, на рынке не хватает аналитиков. Доступны корпоративные решения, есть платформы Open Source, поддерживаемые сообществом экспертов, для анализа транзакций между блокчейнами. Разработан специализированный инструментарий для блокчейн-криминалистики между сайдчейнами и кроссчейнами. 

Для повышения защищенности сайдчейнов и кроссчейн-мостов необходимо повышать прозрачность и стандартизацию, делать аудиты на соответствие отраслевым стандартам и пентесты, обязательно и внедрение безопасной разработки SDLC, в том числе и для повышения качества разработки смарт-контрактов.

Возможно, сейчас блокчейны и кажутся уделом гиков, а их проблемы выглядят локальными. Но блокчейн активно проникает в разнообразные отрасли экономики и приживается там в виде инновационных бизнес-приложений. Все риски, присущие технологии, становятся актуальными не только для криптовалютных организаций, но и для традиционных сфер. Поэтому готовность к защите критичных процессов на базе блокчейнов через три-пять лет должна закладываться уже сегодня.

 

Источник: Информационная безопасность

29 сентября 2023 года, вышел 4-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных — Доказательство с нулевым разглашением и его роль в информационной безопасности (в разделе Технологии \ Криптография).

Довольно часто фундаментальные исследования прошлого века обретают новую жизнь в современном мире, находя свое применение на переднем крае технологий. Одним из таких примеров стала идея доказательства с нулевым разглашением, которая органично вписалась в вопросы информационной безопасности.

 

Что такое доказательство с нулевым разглашением?

 

Доказательство с нулевым разглашением (Zero-Knowledge Proof, ZK-доказательства, ZKP) – это криптографический протокол, который позволяет одному лицу (доказывающему) убедить другого (проверяющего) в том, что некоторое конкретное утверждение верно, не раскрывая никаких подробностей о самом утверждении. То есть одна сторона может доказать, что знает секретные данные, не раскрывая их или их детали, а вторая может только убедиться, что доказывающая сторона имеет доступ к этой информации.

Эта концепция играет важную роль в информационной безопасности вообще и в сфере блокчейн-технологий в частности. В качестве примеров ее применения можно привести аутентификацию без раскрытия пароля, проверку ПДн без их публикации, доказательство владения определенным частным ключом в блокчейне без публичного раскрытия этого ключа.

 

История вопроса

 

Идея доказательств с нулевым разглашением была предложена в работе "The Knowledge Complexity of Interactive ProofSystems" авторами Шафи Голдвассер, Сильвио Микали и Чарльз Раккофф в далеком 1985 г. 

Исследователи представили новый класс протоколов интерактивных доказательств, которые позволяют одной стороне доказывать свое знание о некоторой информации без раскрытия самой информации. Этот важный концепт привлек много внимания и был затем усовершенствован в последующих работах.

Канонически доказательство с нулевым разглашением должно соответствовать следующим трем критериям:

- полнота: проверяющий примет доказательство с высокой вероятностью, если утверждение истинно, а проверяющая и доказывающая сторона придерживаются протокола;

- обоснованность: если утверждение не соответствует действительности, ни один доказывающий не должен быть в состоянии убедить проверяющего в обратном, за исключением случаев стечения крайне маловероятных обстоятельств;

- нулевое знание: даже после взаимодействия с доказывающей стороной проверяющий понимает только истинность утверждения и ничего больше не знает о секрете.

Понятие знания играет фундаментальную роль в концепции доказательств с нулевым разглашением. Знание описывает информацию или данные, которые доказывающая сторона знает или обладает ими. Это может быть, например, секретный ключ, пароль, номер паспорта и т. п.

Доказательство знания заключается в том, чтобы, используя математические и криптографические методы, убедить проверяющую сторону, что доказывающая сторона реально обладает знанием, не раскрывая при этом сами данные или информацию.

Примером реализации идеи может служить неинтерактивный протокол ZK-SNARK (ZeroKnowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge). Неинтерактивность в данном случае подразумевает, что доказательство представляет собой блок данных и не требует прямого взаимодействия сторон протокола.

 

Роль цифровой подписи в ZK-доказательствах

 

Цифровая подпись – это важный компонент для создания безопасных и приватных ZKдоказательств, позволяющий доказывающей стороне аутентифицировать себя и подтверждать правильность утверждений без раскрытия конфиденциальных данных.

Цифровая подпись позволяет доказать, что отправитель знает закрытый ключ, который соответствует открытому ключу, используемому для верификации. Подпись также обеспечивает подтверждение целостности данных. В ZK-доказательствах отправитель может использовать цифровую подпись для демонстрации того, что данные не были изменены после их подписания.

Цифровая подпись может использоваться в ZK-доказательствах для подтверждения правильности определенных операций без раскрытия конкретных данных. Например, отправитель может подписать хеш данных и предоставить его для верификации вместо самих данных.

 

Области применения

 

Конечно же, ZK-доказательства для повышения конфиденциальности транзакций и масштабируемости имеют важное значение в мире блокчейна как в наиболее подготовленной для инновация сфере. Они позволяют осуществлять анонимные транзакции без раскрытия их деталей или личности участников. Так работает, например, блокчейн Zcash, а сеть Ethereum использует ZK-Rollups для создания сжатых доказательств о состоянии целой группы транзакций, что позволяет значительно увеличить производительность блокчейна.

ZK-доказательства могут использоваться в полях аутентификации и контроля доступа, чтобы продемонстрировать знание пароля или криптографического ключа, не раскрывая сам пароль или ключ.

ZK-доказательства также используются в системах электронного голосования, где они позволяют избирателям продемонстрировать легитимность своего волеизъявления, не раскрывая подробностей голосования, защищая целостность избирательного процесса.

Доказательства с нулевым разглашением могут улучшить конфиденциальность транзакций в цифровых валютах центрального банка (CBDC), облегчая частные транзакции и поддерживая анонимность пользователей. Балансируя между конфиденциальностью и прозрачностью транзакций CBDC, ZKP обеспечивает возможность аудита без раскрытия специфики транзакции. Например, в технологии цифрового рубля ZKP можно использовать для повышения конфиденциальности, а также для сохранения анонимности при трансграничных переводах между разрабатываемым белорусским цифровым рублем и перспективной единой цифровой валютой БРИКС.

В качестве еще одного приложения можно привести Filecoin, децентрализованное хранилище данных, которое использует ZK-SNARK для обеспечения безопасной и эффективной проверки целостности данных, хранящихся на сети.

 

Недостатки

 

Доказательства с нулевым разглашением могут подвергаться различным видам атак:

1. Атака на приватность. Злоумышленник может попытаться извлечь конфиденциальную информацию, которая должна оставаться скрытой в процессе проведения ZKP. Это может

произойти, если протокол ZKP не обеспечивает адекватную конфиденциальность.

2. Подделка доказательства. Злоумышленник может попытаться создать ложное доказательство и представить его как действительное. Протокол ZKP должен быть устойчив

к подобным атакам.

3. Атаки на параметры. Злоумышленник может выбирать параметры так, чтобы они облегчили взлом системы: выбор ненадежных хеш-функций, кривых эллиптической криптографии и т. д.

4. Уязвимости в коде. Недостаточно безопасные или уязвимые реализации ZKP-протоколов могут стать точкой входа для атак.

5. Атаки на хеширование или криптографические алгоритмы.

6. Атаки на передачу данных.

При передаче ZKP через сеть может существовать риск перехвата или модификации данных, что может повлиять на их целостность и конфиденциальность. Есть и другие недостатки ZKP, не связанные с информационной безопасностью.

Разработка и проверка ZKдоказательств может быть трудоемкой с точки зрения ресурсов и вычислений, особенно для сложных вариантов реализации технологии. Увеличение времени обработки транзакций и объема вычислительной работы может затруднить масштабирование блокчейн-систем.

Кроме того, ZK-доказательства добавляют новый уровень сложности к исходной информационной системе, затрудняя ее аудит и проверку протокола. В свою очередь, это создает риск в части информационной безопасности и эксплуатации незамеченных багов.

 

Заключение

 

Уже сегодня технологию доказательства с нулевым разглашением в совокупности с блокчейнами и распределенными реестрами можно эффективно использовать в сфере защиты данных, в том числе и ПДн. При этом сами данные могут вообще не передаваться по внешней сети, а пользователь сможет в режиме онлайн отслеживать согласия на обработку.

В настоящее время у технического комитета ISO/IEC JTC 1/SC 27 Information security, cybersecurity and privacy protection находятся в разработке рекомендации по сохранению конфиденциальности, основанные на доказательствах с нулевым разглашением (ISO/IEC WD

27565.3).

Этот документ будет содержать рекомендации по использованию доказательств с нулевым разглашением для улучшения конфиденциальности путем снижения рисков, связанных с совместным использованием или передачей персональных данных между организациями и пользователями, путем сведения к минимуму объема передаваемой информации.

В нем будут приведены несколько функциональных требований ZKP, относящихся к целому ряду различных вариантов бизнес-использования, а затем описано, как можно использовать различные модели ZKP для надежного удовлетворения этих функциональных требований.

 

Источник: Информационная безопасность

19 июля 2023 ведущее отраслевое издание Cointelegraph опубликовало статью: «Российская ЦВЦБ к 2025 году? Что происходит с цифровым рублем». Автор материала – David Attlee… 2025-2027 годы могут показаться далекими, но к этому времени Центральный банк России готовит свою ЦВЦБ к массовому внедрению.

Проект Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ) по цифровой валюте центрального банка (ЦВЦБ) стремительно развивается. Первые новости об инициативе появились в 2020 году, а в 2022 году был внесен законопроект о регулировании, который сейчас прошел окончательное чтение в нижней палате парламента, Думе.

Однако, окончательное внедрение «цифрового рубля» среди широкой общественности произойдет не раньше 2025-2027 гг., как недавно сообщила первый заместитель председателя ЦБ РФ Ольга Скоробогатова.

График по-прежнему выглядит оптимистичным в глобальном контексте. Согласно недавнему отчету PwC, к 2030 году только около 24 ЦВЦБ могут быть активны. Но для страны, активно ищущей способы международной торговли в условиях жестких финансовых санкций, такие сроки могут показаться относительно медленными.

Взлеты и падения цифрового рубля

В 2017 году ЦБ РФ объявил о своей заинтересованности в изучении идеи цифровой валюты. В то время Скоробогатова подчеркнула, что разработка ЦВЦБ является приоритетной задачей и ЦБ РФ вскоре проведет исследование. Однако, глава банка Эльвира Набиуллина не считала это главным приоритетом и рассматривала как нечто, требующее изучения в средне- и долгосрочной перспективе.

В 2022 году ЦБ РФ сообщил, что планирует внедрить цифровой рубль во всех банках страны к 2024 году. Регулятор пояснил, что внедрение будет осуществляться поэтапно и потребует обширного тестирования и развития инфраструктуры. По мнению центрального банка, цифровой рубль будет сосуществовать с традиционными системами наличных и безналичных платежей, предоставляя потребителям большую гибкость в их транзакциях.

В феврале 2023 года Скоробогатова сделала публичное объявление о первом потребительском пилотном проекте цифрового рубля, запуск которого запланирован на 1 апреля 2023 года. В пилотном тестировании примут участие 13 местных банков, многочисленные продавцы (ритейл) и реальные потребители.

В том же месяце Газпромбанк, дочерняя компания государственной энергетической корпорации "Газпром" и один из участников пилотного проекта, публично предложил дать банкам больше времени перед внедрением ЦВЦБ. Действительно, опасения банка были понятны, поскольку, по оценкам аудиторской фирмы McKinsey, российские банки могут потерять 3,5 миллиарда долларов комиссионных за пять лет из-за затрат на ЦВЦБ.

Запуск пилотного проекта в конечном итоге был отложен вместе с принятием законопроекта о цифровом рубле в Думе. Измененный законопроект устанавливает ключевые юридические определения, такие как “платформа”, “участники” и “пользователи”, а также излагает общие руководящие принципы для экосистемы ЦВЦБ.

В соответствии с действующими правилами ЦБ РФ берет на себя роль основного оператора инфраструктуры цифрового рубля и несет ответственность за сохранность всех хранящихся активов.

Поскольку основная цель ЦВЦБ - служить средством оплаты и перевода средств, у пользователей цифрового рубля не будет возможности открывать сберегательные счета. Индивидуальные клиенты будут пользоваться бесплатными платежами и переводами, в то время как с корпоративных клиентов будет взиматься комиссия в размере 0,3% от суммы платежа.

Чего ожидать в 2025 году?

6 июля Скоробогатова из ЦБ РФ заявила, что каждый гражданин сможет открыть кошелек, получать цифровые рубли и использовать их на горизонте 2025-27 годов.

Она уточнила, что многое зависит от банков и их готовности внедрить необходимую инфраструктуру, поскольку частные банки будут облегчать операции с цифровыми рублями в рамках своих стандартных приложений, при этом весь процесс посредничества центрального банка будет более или менее незаметен для конечного клиента. Скоробогатова подчеркнула: “Цифровой рубль - это не криптовалюта или стейблкоин, у которых часто нет эмитента или вы его не знаете”.

Александр Подобных, глава Санкт-Петербургского отделения Ассоциации руководителей служб информационной безопасности (консалтинговой организации по кибербезопасности), участвующей в разработке законодательства ЦВЦБ, - считает крайний срок 2025-2027 гг. реалистичным и, что тестовая инфраструктура готова к пилотному внедрению цифрового рубля:

«Сейчас в тестировании задействовано около 30 юридических лиц — это банки, розничная торговля и индивидуальные предприниматели. До 2027 года в нем примут участие до 1500 субъектов (включая физических лиц). По завершении тестирования будут разработаны рекомендации по масштабированию.»

Подобных также упомянул о предстоящих обновлениях Федерального закона № 115, регулирующего процедуры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Предлагаемые поправки будут учитывать новые формы обмена, чтобы помочь ведомствам финансового мониторинга анализировать транзакции ЦВЦБ.

Елена Ключарева, старший юрист российской юридической фирмы KKMP, также не видит никаких аномалий в сроках 2025-2027 годов. «Задержка с внедрением цифрового рубля может быть связана главным образом с техническими аспектами», - сказала она Cointelegraph. Инфраструктура, предусмотренная концепцией ЦБ РФ, сложна и должна облегчать не только онлайн, но и офлайн-транзакции и обеспечивать высокий уровень кибербезопасности. Ключарева добавила, что такая инфраструктура будет базироваться в основном на отечественных программных решениях из-за международных санкций:

«Согласно предыдущим комментариям ЦБ РФ, они не хотят намеренно ускорять процесс, но хотят убедиться, что платформа цифрового рубля функционирует должным образом и является надежной».

Решение отложить внедрение российской цифровой валюты следует рассматривать не как провал проекта, а как попытку разработать стабильное, хорошо сбалансированное решение, заключила Ключарева.

В настоящее время в обращении находятся только четыре ЦВЦБ, Россия, вероятно будет в числе первых стран, которая начнёт их принимать, даже если цифровой рубль не будет запущен до 2027 года.

Источник: Cointelegraph

25 июля 2023 года, вышел 3-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных - LinkingLion: операция по деанонимизации биткоина (в разделе Технологии \ Криптография).

Анонимность является одной из ключевых особенностей и привлекательных характеристик биткоина, которая способствует его популярности среди пользователей, и особенно среди тех, кто ценит конфиденциальность своих финансовых операций. Однако в начале 2023 г. исследователи обнаружили серьезную угрозу анонимности участников сети биткоина со стороны объекта, названного LinkingLion.

Что такое мемпул?

Под мемпулом (Mempool) в криптосфере понимается хранилище неподтвержденных транзакций в сети блокчейна. Когда пользователь отправляет транзакцию с использованием криптовалюты, она сначала попадает в мемпул, очередь транзакций, которые еще не были включены в блок и не получили подтверждения майнерами или участниками сети.

Участники сети могут просматривать мемпул и выбирать транзакции для включения в новый блок на основе различных факторов, таких как размер комиссии, приоритетность транзакции и других предпочтений.

Размер мемпула может колебаться в зависимости от активности сети и объема отправляемых транзакций. В периоды высокой активности сети мемпул может становиться полностью заполненным, что приводит к увеличению времени подтверждения транзакций или повышению комиссий для более быстрого включения.

Мемпул играет важную роль в обеспечении функционирования блокчейна и подтверждения транзакций. Отслеживание состояния мемпула может быть полезным для пользователей, которые хотят оптимизировать время подтверждения своих транзакций или выбрать подходящую комиссию для быстрого включения в блок.

Что же случилось?

В марте 2023 г. эксперт под псевдонимом b10c опубликовал исследование под названием LinkingLion, посвященное анализу поведения фальшивых узлов. Он обнаружил в блокчейн-сетях "Биткоин" и "Монеро" некий объект, собирающий информацию о транзакциях при их попадании в мемпул.

Конечно, это может быть проявлением работы некоей исследовательской компании, занимающейся анализом блокчейна для улучшения своих продуктов. Но автор предполагает, что это кампания по деанонимизации пользователей. Исследуемый объект ведет себя так: открывает соединения со многими биткоин-узлами, используя четыре диапазона IP-адресов, и прослушивает анонсированные транзакции, потенциально соотнося новые широковещательные транзакции с IP-адресами узлов.

Используемыми диапазонами пользуются четыре компании: Fork Networking, Castle VPN, Linama, Data Canopy, а все диапазоны относятся к провайдеру LionLink Networks. Поэтому автор для созвучия назвал исследуемый объект LinkingLion, а затем высказал гипотезу, что LinkingLion пытается связать все выявленные транзакции с IP-адресами, то есть речь идет о попытке деанонимизации участников.

Не ясно, управляется ли описанный в исследовании объект LinkingLion единым человеком, группой лиц или организацией. Но соединения используют общие шаблоны для различных диапазонов IP-адресов. Кроме того, все диапазоны используют одни и те же поддельные данные о пользовательских агентах, то есть, скорее всего, используется одно программное обеспечение. Конечно, это лишь косвенное подтверждение того, что за подключениями стоит одна организация.

Далее исследователь обратил внимание на то, что один из диапазонов IP-адресов принадлежит компании под названием Castle VPN, что наводит на мысль, что LinkingLion открывает соединения через VPN-сервис. Другие диапазоны IP-адресов также можно было бы использовать в качестве конечных точек VPN, что объяснило бы, почему несколько конфигураций программного обеспечения используют одни и те же адреса. Однако и эта теория пока остается неподтвержденной.

Какая информация доступна LinkingLion?

Информация, которую получает LinkingLion, может быть вычленена из метаданных, сведений по инвентаризации и адресам. Вообще, любое соединение может получить метаданные узла, с которым оно устанавливается, включая:

- информацию о доступности узла;

- версию используемого программного обеспечения;

- параметры блокчейн-транзакций, предпочитаемые узлом;

- список услуг, предоставляемых узлом.

Временная информация, то есть когда узел объявляет о своем присутствии или обновлении инвентарных сведений, особенно актуальна для последующего анализа. Поскольку LinkingLion подключается ко многим прослушивающимся узлам, он может использовать набор получаемых сведений для привязки широковещательных транзакций к IP-адресам, а значит, потенциально и к пользователям.

Около 2% подключений со стороны объекта LinkingLion также просят узел отправить им адреса других узлов сети. Объект, вероятно, использует их для поиска новых адресатов для подключения и увеличения доли охваченных узлов, а также может попытаться распознать топологию сети, отслеживая ретрансляцию транзакций.

Остается загадкой, зачем LinkingLion открывает несколько кратковременных подключений к одному узлу из нескольких диапазонов IP-адресов. Всю информацию можно было бы извлечь и без многократного открытия и закрытия соединений, не привлекая внимания исследователей. Впрочем, это вполне можно списать на ошибки в логике работы самого LinkingLion.

Автор исследования впервые лично наблюдал действия LinkingLion летом 2022 г., однако объект был активен дольше. Отрывочные сведения, ретроспективно обнаруживаемые в некоторых отчетах в Интернете, свидетельствуют, что операции LinkingLion проводились как минимум с начала 2018 г.

Кто стоит за LinkingLion?

Большинство P2P-аномалий, происходящих с открытой сетью биткоина, исходят от частных лиц или компаний, преследующих либо академические цели, либо корыстные (например, продажа собранных данных другим компаниям и правоохранительным органам).

В случае с LinkingLion академический интерес кажется маловероятным: вряд ли обычный исследователь будет финансировать такую масштабную операцию в течение нескольких лет, ведь диапазоны IP-адресов и серверы стоят немалых денег. К тому же академические эксперименты обычно более локализованы по времени, да и опубликованных по итогам статей пока найти не удалось.

Коммерческим компаниям есть смысл платить за инфраструктуру, если они смогут выгодно продать собранные данные или улучшить с их помощью свой продукт в сфере блокчейна. Так что вариант, когда за LinkingLion стоит некая организация, выглядит более правдоподобным.

Что же делать?

Первоочередной мерой противодействия может стать ручная блокировка диапазонов IP-адресов, используемых LinkingLion, то есть запрет для них входящих подключений к узлам.

Однако это действие не решает проблему полностью, ведь LinkingLion может легко переключиться на новые диапазоны IP-адресов. Основная опасность заключается в том, что по итогам сбора информации со стороны LinkingLion может быть установлена высоковероятная связь транзакций и IP-адресов. Чтобы этого не допустить, потребуются изменения в логике первоначальной трансляции и ретрансляции транзакций в сети биткоина и в ядре Bitcoin Core.

Технологическим решением может стать технология Dandelion, например Dandelion++ или какая-либо из ее модификаций. Dandelion (англ., одуванчик) – это протокол передачи транзакций в сети блокчейна с целью повышения анонимности и защиты приватности пользователей. Он был разработан в 2017 г. для биткоин-сети, хотя может быть реализован и в других блокчейнах.

Основная идея Dandelion заключается в том, чтобы затруднить определение источника транзакции в сети блокчейна, что может повысить уровень анонимности для отправителей транзакций. По умолчанию, когда транзакция создается, она отправляется на первый узел в сети и начинает свой путь к остальным узлам через прямой маршрут. Это как раз и может делать возможным отслеживание источника транзакции.

Протокол Dandelion модифицирует этот процесс: вместо прямой передачи транзакция отправляется на случайно выбранный узел, который называется "стебель" (Stem Phase). Этот узел удерживает транзакцию на некоторое время и затем, после искусственной временной задержки, передает ее дальше группой узлов вместе, образуя так называемые "колосья" (Fluff Phase). Таким образом, точное место отправителя транзакции становится труднее обнаружить.

Dandelion++ используется в блокчейн-сети Monero с 2020 г. Попытка аналогичного внедрения в Bitcoin Core так и не увенчалась успехом, в первую очередь из-за сложности и проблем с DoS.

Заключение

Гипотезы и выводы, приведенные в исследовании, выглядят вполне обоснованными как с технической точки зрения, так и с точки зрения общей картины развития криптосферы. За последние пять лет на рынке анализа блокчейн-транзакций появилось много новых игроков, в том числе и очень крупных.

В СМИ то и дело появляются новости об очередном выигранном госконтракте или получении дополнительных инвестиций, исчисляемых уже десятками и сотнями миллионов долларов. Причем если анализом биткоина, эфириума и их форков занимаются многие компании, то, к примеру, на деанонимизацию и анализ технологии Monero выделялись прямые исследовательские гранты на сотни миллионов долларов.

Зная также о государственно-частном партнерстве американской компании Chainalysis с ФБР и другими ведомствами, а также доступных сведениях о существовании модуля интеграции с системой аналитики Palantir (используют спецслужбы, инвестиционные банки, хедж-фонды), можно предположить, что такой глобальный сбор IP-адресов необходим, как вариант, для массового выявления субъектов с высоким уровнем риска (по AML/CFT) и преступников.

Недавно, в 2023 г., один из игроков в блокчейн-аналитике анонсировал применение ИИ для сквозной блокчейн-аналитики между различными блокчейнами и токенами. По-видимому, похожие работы уже ведутся в нашей стране. А значит, не исключено появление новых исследовательских объектов, подобных LinkingLion.

Источник: Информационная безопасность

31 мая 2023 года, вышел 2-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных - Страхование рисков в криптосфере: защита цифровых активов и обеспечение безопасности (в разделе Технологии \ Криптография).

Страхование в криптосфере должно быть важным инструментом для повышения доверия и привлечения новых участников в индустрию блокчейна и криптовалют. Однако стоит отметить, что во всем мире криптострахование все еще находится в стадии развития и покрытие и условия могут различаться в зависимости от страховой компании и регулирования в конкретной юрисдикции. В российской криптосфере такая практика практически отсутствует. Это связано с очень высоким уровнем риска и тем, что эти вопросы контролирует ЦБ России, который вряд ли пропустит программу страхования в столь неопределенной области, ведь полноценного регулирования в данном направлении еще нет. Попробуем определить контуры возможного рынка страховых услуг в криптосфере.

Пока в России есть общее страхование киберрисков, в том числе и для участников финансового рынка. Например, для финансового сектора сегодня определены договор киберстрахования и его составляющие, страховой тариф и премия страхователя, участники страхового рынка, андеррайтинг и инвестирование, страховые события, отличие страхования киберрисков от иного, страховые продукты рынка, учет особенностей банкострахования. Вероятно, с развитием обращения и хранения различных цифровых финансовых активов процедуры будут спроецированы и актуализированы под этот сегмент.

Страховая защита от кибератак покрывает ущерб от перерывов в деятельности, расходы на восстановление системы, расходы на восстановление и дешифровку данных (включая стоимость необходимого ПО), расходы на минимизацию последствий и расследование причин киберпреступления.

Но страхование в криптосфере, известное также как криптострахование или страхование цифровых активов, представляет собой процесс обеспечения защиты от потерь и рисков, связанных именно с криптовалютами, блокчейнами и другими ЦФА. Его цель – снижение финансовых рисков и обеспечение безопасности для держателей криптовалюты и участников криптовалютных платформ.

Страховые компании, специализирующиеся на криптостраховании, разрабатывают полисы и условия страхования, учитывая особенности цифровых активов и индустрии блокчейна. Они проводят анализ рисков, оценку безопасности платформ и используют технологии, такие как мультиподпись и холодное хранение (Cold Storage), для обеспечения безопасности активов.

В области блокчейна страхование может быть направлено на аспекты, связанные с самой технологией, – смарт-контракты, цифровые идентификаторы, децентрализованные приложения и другие инновационные решения. Страхование в области криптовалют, с другой стороны, фокусируется на безопасности и управлении рисками, связанными с хранением, передачей и использованием криптовалютных активов.

Основные риски в криптосфере

Криптовалюты и технология блокчейн, несомненно, являются технологически инновационным направлением и предоставляют множество потенциальных преимуществ и инноваций. Однако есть и специфичные риски, которые необходимо учитывать при работе именно в криптосфере. Рассмотрим основные риски, связанные с этой областью.

Кибербезопасность

Как и любая ИТ-инфраструктура, криптосфера подвержена угрозам кибербезопасности, таким как целевые атаки, фишинг, мошенничество и кражи. Злоумышленники могут нацелиться на цифровые кошельки, централизованные криптобиржи или смарт-контракты, чтобы получить несанкционированный доступ к цифровым активам. Уязвимости в программном обеспечении и слабые меры безопасности могут стать причиной утраты средств или компрометации конфиденциальных данных.

Регуляторные риски

Криптовалюты и блокчейн подвержены регуляторным рискам, связанным с возможными изменениями законодательства, политическими решениями и государственными регуляторными действиями. Изменения в правовом регулировании могут повлиять на легальность и использование криптовалют, а также на требования к деятельности криптобирж и других участников криптосферы.

К тому же отсутствует единое международное или национальное регулирование криптосферы. Это создает неопределенность и риски для участников, так как их правовой статус может оказаться неопределенным, а защита прав потребителей может быть недостаточной. Отсутствие достаточных регуляторных механизмов может способствовать возникновению мошенничества и неэтичного поведения в криптосфере.

Технические риски

Технические сбои или ошибки в блокчейне или смарт-контрактах могут привести к потере средств или нарушению целостности данных. Несовершенство кода и недостатки в разработке программного обеспечения могут привести к уязвимостям и возможности злоумышленников вмешаться в работу системы.

Виды криптострахования

В зависимости от объекта, для которого могут реализоваться те или иные риски, в криптосфере выделяют несколько типов страхования, которые предназначены для обеспечения безопасности и защиты участников.

Каждый из этих видов страхования в криптосфере разрабатывается с учетом специфических рисков и потребностей участников. Они направлены на снижение финансовых рисков и обеспечение безопасности в криптосфере, способствуя повышению доверия и стимулированию дальнейшего развития данной области.

1. Страхование хранилища криптовалют предоставляет защиту от утраты или кражи цифровых активов, которые хранятся в цифровых кошельках или хранилищах. Это покрытие может включать кражу средств в результате хакерских атак, утрату личных ключей или ошибочные операции. Страховая компания возмещает финансовые потери, связанные с такими событиями.

2. Страхование транзакций криптовалют предполагает защиту от потерь, связанных с неправильными или мошенническими транзакциями. В эти случаи включаются ошибочные переводы, фишинговые атаки или мошенничество при совершении сделок с цифровыми активами. Страхование транзакций помогает восстановить средства или компенсировать потери, понесенные в результате таких событий.

3. Страхование криптобирж предназначено для обеспечения защиты пользователей и криптобирж от таких угроз, как хакерские атаки, кражи средств, а также и от недобросовестного поведения со стороны самих бирж. К этому типу относится и защита средств клиентов, хранящихся на бирже, возможность компенсации потерь, понесенных пользователями в результате инцидентов, связанных с безопасностью.

4. Страхование смарт-контрактов предлагает защиту от возможных ошибок или уязвимостей в смарт-контрактах, которые могут привести к потере средств или неправильному исполнению условий контракта. Страхование смарт-контрактов может предоставить возможность компенсации потерь, возникших в результате ошибочных смарт-контрактов или взломов.

ГОСТ Р 59516–2021

Нельзя не упомянуть о действующем в России стандарте от 30.11.2021 г. ГОСТ Р 59516–20211 "Информационные технологии. Менеджмент информационной безопасности. Правила страхования рисков информационной безопасности". Он был разработан с учетом основных нормативных положений международного стандарта ИСО/МЭК 27102:2019 "Менеджмент информационной безопасности. Рекомендации по страхованию киберрисков" (ISO/IEC 27102:2019 Information security management – Guidelines for cyberinsurance).

Стандарт предписывает в целях ослабления последствий, возникающих в результате инцидентов ИБ, в дополнение к принятым в соответствии с ГОСТ Р ИСО/МЭК 27001 и ГОСТ Р ИСО/МЭК 27002 организационным и техническим мерам обеспечения ИБ, внедрять страхование рисков ИБ как один из инструментов управления киберрисками.

Страхование рисков ИБ не рассматривается как альтернатива эффективной системе менеджмента информационной безопасности информации (СМИБ) и не может исключить необходимость разработки планов реагирования на инциденты ИБ, создания системы обучения персонала и принятия других организационных и технических мер по защите информационных активов. Страхование рисков ИБ следует рассматривать как важный компонент СМИБ для противодействия угрозам ИБ и повышения устойчивости бизнеса.

Данный стандарт ссылается и на действующие версии ГОСТ Р ИСО/МЭК 27001 (требования к системам менеджмента ИБ), 27002 (нормы и правила менеджмента ИБ), 27003 (реализация системы менеджмента ИБ), 27004 (измерения при менеджменте ИБ), 27005 (менеджмент риска ИБ).

Вызовы криптострахования

Криптосфера относительно молода, и исторических данных о страховых случаях и рисках накоплено существенно меньше, чем в традиционном страховании. Конечно же, это создает дополнительные сложности для страховых компаний в оценке рисков и определении страховых премий.

К тому же криптовалюты характеризуются высокой волатильностью и неопределенностью, что, в свою очередь, еще больше усложняет прогнозирование рисков и оценку потенциальных убытков.

Как уже отмечалось, криптосфера весьма подвержена угрозам кибербезопасности, включая хакерские атаки и последующие утечки данных. Поэтому успешное страхование криптосферы в дополнение к классическим методам защиты потребует разработки и внедрения специфических инструментов для мониторинга и реагирования, чтобы справиться с растущими киберугрозами.

В связи с уникальными особенностями блокчейн-технологии, страхование в области блокчейна может требовать дополнительной экспертизы и понимания технических аспектов для эффективной оценки рисков и разработки страховых продуктов. Страхование в области криптовалют также требует понимания криптографических принципов и методов хранения и передачи криптовалют.

И конечно же, сфера криптовалют сталкивается с разнообразными регуляторными и правовыми вопросами. Некоторые юрисдикции еще разрабатывают законы и политику, регулирующие криптовалюты и блокчейн. Необходимость соблюдения различных нормативных требований и соответствие законодательству может быть сложной задачей для страховых компаний.

Заключение

Роль страховых компаний в криптосфере состоит в обеспечении безопасности и защите участников от финансовых рисков, связанных с криптовалютами и блокчейном. Они играют важную роль в развитии и стабилизации данной отрасли, создавая доверие и обеспечивая компенсацию при возникновении нежелательных событий.

Криптострахование в России имеет потенциал для того, чтобы стать важным элементом криптосферы, обеспечивая безопасность, доверие и стабильность в этой инновационной области. Однако для его полного развития необходимо преодолеть первичную неопределенность.

Безусловно, самой действенной страховкой являются надежные системы защиты и сопутствующие превентивные меры, но иметь полис на всякий случай не помешает.

Источник: Информационная безопасность

20 апреля 2023 ведущее отраслевое издание Cointelegraph опубликовало статью: «Внешняя торговля и пенсии: что будет дальше с российским проектом ЦВЦБ?». Автор материала – David Attlee… Пилотный запуск российского цифрового рубля был отложен как минимум до мая, но правительство все еще надеется запустить эту валюту в 2024 году.

Пилотный проект цифровой валюты центрального банка России ЦВЦБ (CBDC) должен был быть запущен 1 апреля, но его отложили практически в последний момент из-за медленных темпов прохождения необходимого законопроекта в Госдуме.

Учитывая, что запуск проекта все еще возможен в мае, а общее внедрение цифрового рубля запланировано на 2024 год, российский проект остается одним из наиболее важных разработок ЦВЦБ за которым стоит следить, особенно учитывая его возможную роль в трансграничных платежах между странами БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка) и намерение включить его в масштабную пенсионную систему, контролируемую государством.

Краткая хронология российской ЦВЦБ

Впервые Банк России, центральный банк страны, объявил о своих планах изучить возможность выпуска цифровой валюты в 2017 году. Тогда первый заместитель управляющего банка Ольга Скоробогатова заявила, что ЦВЦБ будет приоритетом для банка и он рассмотрит этот вопрос в ближайшем будущем.

На тот момент времени руководитель Скоробогатовой — глава Банка России Эльвира Набиуллина отказалась признать его “главным приоритетом”, вместо этого назвав это “среднесрочной или, возможно, долгосрочной” перспективой.

В 2022 году Банк России объявил, что планирует внедрить цифровой рубль во всех банках страны к 2024 году. Банк заявил, что внедрение будет проходить поэтапно и потребует обширного тестирования и развития инфраструктуры. В нем говорилось, что цифровой рубль будет сосуществовать с наличными и безналичными платежными системами, предоставляя потребителям большую гибкость.

Возможно, наиболее значительным фактором ускорения развития ЦВЦБ стала потребность в надежном инструменте для внешней торговли и расчетов после начала Россией специальной военной операции на Украине и последующих санкций, введенных несколькими странами по всему миру.

В начале 2023 года местные СМИ сообщили, что Банк России начал изучать две возможные модели трансграничных расчетов с использованием цифрового рубля.

В феврале 2023 года Скоробогатова публично объявила, что первый пилотный проект ЦВЦБ с пользователями состоится 1 апреля 2023 года. В эксперименте примут участие 13 местных банков и несколько торговых точек, а также реальные потребители, хотя он будет ограничен сотрудниками участвующих компаний.

Впоследствии российские государственные СМИ сообщили, что пилотный проект был отложен до принятия соответствующего законодательства Государственной Думой, нижней палатой российского парламента. Сообщается, что закон вступит в силу не ранее начала мая.

Елена Ключарева, старший юрист российской юридической фирмы KKMP, рассказала Cointelegraph, что два закона позволят запустить цифровой рубль. Первый - это законопроект о внесении изменений в Гражданский кодекс, который определяет правовую природу цифрового рубля, как “форму безналичных денежных средств и договорных отношений, возникающих в связи с использованием цифрового счета”.

Второй - законопроект о внесении изменений в несколько законов, основным из которых является “Закон о национальной платежной системе”. Эти поправки определяют основы функционирования платформы цифрового рубля и обязанности её участников.

Оба законопроекта были приняты в первом чтении Государственной Думой 16 марта 2023 года. Срок для комментариев истек 14 апреля 2023 года. “Мы можем ожидать продолжения его обсуждения в ближайшее время, скорее всего, в мае”, - добавила Ключарева.

Цифровизация и беспокойство пенсионеров

Сама Набиуллина впервые предложила использовать цифровой рубль при пенсионных выплатах еще в 2021 году, не вдаваясь в подробности о том, как это будет работать.

Дискуссии вокруг этой идеи возобновились в конце марта 2023 года, когда государственная газета "Известия" в очередной раз припомнила пилотный проект ЦВЦБ. Несколько недель спустя Набиуллиной пришлось пояснить, что цифровой рубль будет не основной и даже не единственной валютой для пенсионных выплат, а дополнительным вариантом.

Пенсионная система, за которую в первую очередь несет ответственность государство, традиционно является чувствительной сферой экономической политики в России. Поскольку пожилые люди часто далеки от технических знаний, упоминание о чем-то “цифровом” может вызвать беспокойство. Однако Крис Джеммс, бывший бизнес-разработчик в Bitcoin.com который сейчас живет в России, сказал: “Среднестатистический российский пенсионер по-прежнему сможет тратить свои деньги точно таким же образом и, скорее всего, даже не поймет, что их деньги цифровые”.

Александр Подобных, глава Санкт-Петербургского отделения Ассоциации руководителей служб информационной безопасности (АРСИБ), также не видит никакой потенциальной напряженности. Он сказал Cointelegraph, что хотя многие граждане, включая пенсионеров, в конечном итоге будут взаимодействовать с цифровым рублем, правительство, вероятно использует какую-то политику стимулирования, чтобы помочь людям перейти на цифровую форму денег. На самом деле цифровизация была приоритетом в течение довольно долгого времени.

“Сегодня существует огромное количество инициатив и мероприятий, направленных на повышение культуры граждан в сфере цифровых технологий и электронных сервисов. Особое внимание также уделяется информированию по вопросам инвестиций и безопасности в этой сфере”, - сказал Подобных.

Найдет ли применение цифровой рубль?

Окажет ли цифровой рубль существенное влияние на использование частных криптовалют в стране? Во всем мире ЦВЦБ находятся в стадии разработки, и криптосообщество в целом воспринимает это, как ответ правительств на рост популярности цифровых денег.

Российский центральный банк крайне враждебно относился к любой идее легализации криптовалют и даже боролся по этому вопросу с Министерством финансов. У Подобных нет сомнений в планах банка относительно новой валюты:

“Несомненно, при таком акценте центрального банка на монопольном использовании рубля его позиции останутся сильными. И не забывайте о планах использовать его в расчетах в ОДКБ [Организация Договора о коллективной безопасности] и странах БРИКС”.

Можно рассматривать запуск ЦВЦБ, как своего рода компромисс между центральным банком, выступающим против криптовалют и российскими политиками в Думе, которые “занимают позитивную позицию в отношении регулирования криптовалют в целом”. Центральный банк надеется, что россияне “предпочтут вкладывать свои деньги в ЦВЦБ вместо покупки высокорисковых альткойнов”.

Ключарева заявила об ожидании Банка России, что цифровой рубль заменит криптовалюты в России и станет более популярным в качестве наиболее безопасного инструмента расчетов и инвестиций. “Воплотится ли это ожидание в жизнь, еще предстоит выяснить”, - заключила она.

Выступая перед членами одной из парламентских партий 17 апреля, Набиуллина не стала опровергать возможность использования криптовалюты во внешней торговле. Как ни странно, она не уточнила, будет ли эта криптовалюта частной или выпущенной центральным банком, но упомянула о создании “специальных структур, ответственных за майнинг”.

Это делает позицию центрального банка в отношении цифрового рубля и частной криптовалюты менее прозрачной — “экспериментальный” план по добыче некоторой валюты и тестирование национальной ЦВЦБ для трансграничных расчетов, похоже, противоречат друг другу. Но, по словам Набиуллиной, одно можно сказать наверняка: “Криптовалюта не должна использоваться внутри страны”.

Источник: Cointelegraph

31 марта 2023 года, вышел в свет 1-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных: Атака 51 % и устойчивость блокчейна биткойна (в разделе Технологии \ Криптография).

Децентрализованная сеть биткоина ставит метки времени на транзакции, соединяя их в цепочку доказательств проделанной работы на основе хеширования. Сформированные таким образом записи невозможно изменить, не выполнив заново всего объема вычислений. Самая длинная версия цепочки служит не только подтверждением очередности событий, но и доказывает, что над ней произвел работу самый большой вычислительный сегмент сети. Система находится в безопасности, пока под совокупным контролем ее честных участников находится больше вычислительной мощности, чем под контролем группы действующих совместно злоумышленников. В противном случае реализуется сценарий, названный “атака 51%”.

До тех пор, пока большая часть вычислительных мощностей контролируется узлами, не объединенными с целью атаковать сеть, они будут генерировать самую длинную цепочку, опережая любых злоумышленников. Устройство самой сети очень простое: сообщения рассылаются на основе принципа наименьших затрат, а узлы могут покидать сеть и снова подключаться к ней в любой момент, принимая самую длинную версию цепочки для восстановления пропущенной истории транзакций.

Технологическая устойчивость биткойна основана на криптографии, а не на доверии третьей стороне, как это происходит в традиционных финансах. Вычислительная сложность и, как следствие, дороговизна отмены транзакций ограждает продавцов от мошенничества.

Доказательство работы

Для реализации распределенного однорангового сервера меток времени разработчики использовали схему "доказательство работы", подобную системе Hashcash. Ее суть заключается в поиске такого значения, хеш которого (например, SHA-256) начинался бы с некоторого числа нулевых битов. Требуется выполнить объем работы, экспоненциально зависящий от числа нулей, но для проверки найденного значения достаточно вычислить лишь один хеш. В сервере меток времени поиск значения с нужным хешем происходил путем перебора значения итерируемого поля-добавки (nonce) в блоке данных. Как только блок, удовлетворяющий условию, найден, его содержимое нельзя изменить, не выполнив заново всей работы. И если он не является последним в цепочке, эта работа включает в себя и перевычисление всех блоков, следующих за ним.

Доказательство работы через хеширование также решает вопрос об определении версии, поддерживаемой большинством. Если голосом считается один IP-адрес, то такую схему можно скомпрометировать, если контролировать большой диапазон адресов. Схема биткойна основана на принципе "один процессор – один голос". Самая длинная из хеш-цепочек выражает мнение большинства, которое вложило в нее наибольшее количество ресурсов.

Если более половины вычислительной мощности принадлежит честным узлам, то цепочка честных транзакций будет расти быстрее и опередит любую конкурирующую цепь. Чтобы внести изменения в любой из прошлых блоков, атакующему придется выполнить заново работу над этим блоком и всеми последующими, а затем догнать и перегнать честных участников по новым блокам. Вероятность такого успеха у злоумышленника, обладающего меньшими ресурсами, экспоненциально убывает в зависимости от числа блоков.

Для компенсации возрастающей вычислительной мощи процессоров и колебания числа работающих узлов в сети сложность хеширования изменяется (примерно раз в две недели), чтобы обеспечивать равномерную скорость генерации блоков (около 10 мин.) Если они появляются слишком часто, сложность возрастает и наоборот.

Участники всегда считают истинной самую длинную версию цепочки и работают над ее удлинением. Если два узла одновременно опубликуют разные версии очередного блока, то кто-то из остальных пиров получит раньше одну версию, а кто-то другую. В таком случае каждый начнет работать над своей версией цепочки, сохранив другую на случай, если она окажется продолжена раньше. Двойственность исчезнет, как только будет получен новый блок, который продолжит любую из ветвей, и те узлы, что работали над конкурирующей версией, переключатся на нее.

Экономия дискового пространства

Как только последняя транзакция в цепочке окажется внутри достаточно старого блока, все предшествующие ей транзакции в цепочке могут быть удалены в целях очистки дискового пространства. Чтобы хеш блока остался неизменным, все транзакции в блоке хранятся в виде хеш-дерева Меркла и лишь его корень включается в хеш блока. Размер старых блоков может быть уменьшен за счет удаления ненужных ветвей этого дерева, хранить промежуточные хеши необязательно.

Заголовок пустого блока будет составлять около 80 байт. Из расчета скорости генерации блока раз в 10 мин. получаем 80*6*24*365 = 4,2 Мбайт в год. Для среднестатистического на 2008 г. компьютера с 2 Гбайт оперативной памяти, с учетом закона Мура, предсказывающего рост на 1,2 Гбайт в год, хранение данных не будет проблемой, даже если все заголовки блоков будут находиться в памяти.

Упрощенная проверка платежей

Верификация транзакций возможна без запуска полнофункционального узла. Пользователю необходимо лишь хранить заголовки блоков самой длинной цепочки, которую он получил от других узлов, и запрашивать хеш-поддерево для необходимой транзакции. Он не может проверить корректность транзакции самостоятельно, но, получив ссылку на блок, в котором она находится, он может убедиться в том, что этот блок и все последующие приняты и подтверждены сетью.

На такой метод проверки можно полагаться, пока сеть хотя бы наполовину находится под контролем честных участников, то есть пока злоумышленник не завладеет большими ресурсами. Обычные узлы могут проверять транзакции самостоятельно, но если нападающий генерирует самую длинную цепь блоков, то своими сфабрикованными транзакциями он может скомпрометировать упрощенную схему. Одной из стратегий противодействия этому может быть рассылка сигналов тревоги от обычных пиров, которые получают "ложный" блок. Такой сигнал будет заставлять программу-клиент загружать блок полностью, чтобы самостоятельно подтверждать некорректность данных.

Конфиденциальность технологии

Традиционная банковская модель поддерживает необходимый уровень конфиденциальности, предоставляя доступ к информации лишь сторонам-участницам и доверенному третьему лицу. Необходимость открытой публикации транзакций исключает такой подход, однако приватность по-прежнему можно сохранить, если публичные ключи анонимны. Открытой будет информация о том, что кто-то отправил кому-то некоторую сумму, но без привязки к конкретным личностям. Столько же данных раскрывается и на фондовых биржах, которые публикуют время и объем частных сделок, не указывая, между кем именно они были совершены.

Дополнительной защитой будет являться генерация новой пары "открытый/закрытый ключ" для каждой транзакции: это предотвратит связывание различных платежей с их общим отправителем или адресатом. Некоторого публичного связывания все же не избежать: транзакции с несколькими входами доказывают, что эти суммы принадлежат одному лицу. Риск состоит в том, что раскрытие личности владельца ключа может привести к раскрытию и всех принадлежащих ему транзакций.

Оценка вероятности "атаки 51%"

Рассмотрим сценарий, в котором злоумышленник пытается генерировать более длинную цепь блоков, чем честные участники. Даже если он преуспеет, это не приведет к тому, что можно будет создавать деньги из воздуха, присваивать себе чужие монеты или вносить иные произвольные изменения. Узлы никогда не примут некорректную транзакцию или блок, содержащий ее. Атакующий может лишь пытаться изменить одну из своих транзакций, чтобы возвратить отправленные деньги.

Гонку между честными участниками и нападающим можно представить как биномиальное случайное блуждание. Успешное событие, когда "хорошая" цепь удлиняется на один блок, приводит к увеличению отрыва на единицу, а неуспешное, когда очередной блок создает злоумышленник, – к его сокращению. Вероятность атакующего наверстать разницу в несколько блоков такая же, как и в задаче о "разорении игрока". Представим, что игрок имеет неограниченный кредит, начинает с некоторым дефицитом и у него есть бесконечно много попыток, чтобы отыграться. Вероятность того, что он преуспеет, как и вероятность злоумышленника догнать честных участников, вычисляется следующим образом:

p = вероятность появления блока в честной цепочке,

q = вероятность того, что блок создаст атакующий,

qz = вероятность того, что атакующий наверстает разницу в z блоков.

В случае p > q вероятность уменьшается экспоненциально с ростом числа блоков, на которое отстает злоумышленник. Поскольку все ставки против него, без удачного рывка в начале его шансы на успех становятся ничтожно малы.

Рассмотрим теперь, как долго получателю платежа стоит ждать, прежде чем он будет полностью уверен, что бывший владелец не сможет отменить транзакцию. Предположим, что злоумышленник-отправитель позволяет адресату некоторое время верить, что платеж был проведен, после чего возвращает деньги себе. Получатель узнает об этом, но мошенник надеется, что будет уже слишком поздно.

Адресат создает новую пару ключей и сообщает свой публичный ключ отправителю прямо перед подписанием транзакции. Это не позволит отправителю заранее начать работать над цепочкой и провести транзакцию в тот момент, когда он будет достаточно удачлив, чтобы совершить рывок вперед. После отправки платежа мошенник начинает втайне работать над параллельной версией цепочки, содержащей альтернативную транзакцию.

Получатель ждет, пока транзакция не будет добавлена в блок и тот не будет продолжен еще z блоками. Ему неизвестен прогресс злоумышленника, но если средняя скорость генерации честных

блоков известная величина, то число блоков атакующего подчиняется распределению Пуассона с математическим ожиданием:

Чтобы получить вероятность того, что атакующий обгонит честных участников, необходимо умножить значение случайной величины (число созданных им блоков) на вероятность того, что он сможет наверстать оставшуюся разницу:

Перегруппировав слагаемые и избавляясь от бесконечного ряда, получаем:

Таким образом, разработчики пришли к выводу, что вероятность экспоненциально падает с ростом z. В биткоин-кошельках это было реализовано в виде подтверждения транзакций.

Выводы

При успешной реализации "атаки 51%", если будет иметь место сговор пулов или использование квантовых компьютеров, злоумышленники не смогут получить прибыль, поскольку это подорвет доверие к сети и произойдет крах курса биткойна.

Для поддержания нормальной работы сети необходимо участие честных майнеров с соответствующими распределенными мощностями. Но компаниям, часто принимающим платежи, необходимо подключаться к сети в обычном режиме, а не по упрощенной схеме, для большей независимости, безопасности и быстроты проверки блоков.

Отдельно стоит отметить, что псевдо-анонимность биткойна позволяет анализировать транзакции, кластеризовать адреса кошельков и, как следствие, идентифицировать личности злоумышленников в случае инцидентов.

Источник: Информационная безопасность

30 декабря 2022 года, вышел в свет 6-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных: Кибербезопасность ЦВЦБ – цифровой валюты центрального банка (в разделе Технологии \ Криптография).

Всё начиналось с цветных монет и мечты энтузиастов о дешевых и быстрых финансовых транзакциях. Коронавирус и тотальный переход на дистанционный режим работы во многом предопределил и переход на цифровые, виртуальные валюты. Пандемия стимулировала переход клиентов от традиционных банковских отделений на цифровые каналы. Согласно данным BCG, за время пандемии использование онлайн-банкинга выросло на 23%, а мобильного – на 30%. В то же время число тех, кто пользуется услугами отделений, снизилось на 12%. Эти тенденции повлияли и на российский банковский сектор.

Сегодня бизнес хочет привлекать финансирование, с одной стороны, быстро и дешево, с другой стороны – прозрачно и безопасно. Конечно же, в зоне внимания оказались и криптовалюты, в частности стейблкойны.

Стейблкойны – это общее название криптовалют, обменный курс которых стараются стабилизировать, например привязывая котировки к обычным валютам или биржевым товарам (золото, нефть и пр.). Объем рынка стейблкойнов весьма значителен – порядка 80% от общего суточного объема криптовалютного рынка.

На фоне успеха криптовалют властям разных стран мира пришла идея официальных стейблкойнов, эмитируемых центральными банками и привязанных к национальной валюте. Такой вид платежных средств называют цифровой валютой центрального банка (Central bank digital currency, CBDC, ЦВЦБ).

Идея прижилась во многих странах, и вот уже глобальные игроки платежного рынка, такие как SWIFT, Visa и Mastercard, планируют быть в центре новых разработок, касающихся цифровых активов, в том числе ЦВЦБ и стейблкойнов.

В настоящее время крупные блокчейн-компании, технологические гиганты и национальные банки различных стран создают платежные платформы, публикуют проекты и инструкции, унифицируют API, не за горами экосистемы. Многие идут по пути трансграничных ЦВЦБ. Ряд стран создают рабочие группы для проведения исследований и анализа, с привлечением регуляторов, ведомств и отраслевых компаний, для выработки оптимального пути с минимизацией рисков для финансовых систем.

Не криптовалюта, но цифровой рубль

Банк России не поддерживает создание в стране частных стейблкойнов как законного платежного средства, однако активно работает над проектом ЦВЦБ, цифровым рублем, – дополнительной формой российской национальной валюты, которая будет эмитироваться Банком России в цифровом виде и сочетать свойства наличных и безналичных рублей. В основе цифрового рубля будет использоваться технология распределенного реестра, то есть блокчейн.

Как и безналичные деньги, цифровой рубль позволит проводить дистанционные платежи и онлайн-расчеты. С другой стороны, как и наличные деньги, цифровой рубль может использоваться в офлайн-режиме при отсутствии доступа к Интернету. Подобно банкнотам, каждая из которых имеет свой номер, экземпляры цифрового рубля будут подкрашиваться уникальным цифровым кодом.

Цифровой рубль будет принципиально отличаться от обычных биткойна или эфириума как раз тем, что у криптовалют отсутствует единый эмитент, гарантии защиты прав потребителей, а их стоимость подвержена серьезным колебаниям. В большинстве стран криптовалюты нельзя законно использовать для оплаты товаров и услуг, и, как правило, они не имеют единого института, который обеспечивал бы сохранность средств в кошельках пользователей.

Банк России подчеркивает, что цифровой рубль является обязательством центрального банка, реализуемым посредством цифровых технологий, и не имеет никакого отношения к криптовалютам. Это фиатная валюта, то есть валюта, устойчивость функционирования которой обеспечивается государством в лице центрального банка.

Вопросы информационной безопасности и конфиденциальности

В ходе пилотного проекта цифрового рубля, проходящего в 2022 г., для обеспечения информационной безопасности и киберустойчивости прототипа платформы цифрового рубля используются следующие подходы.

В части организации доступа пользователей к платформе цифрового рубля:

- взаимодействие клиента с платформой цифрового рубля осуществляется по защищенным каналам через приложение банка, установленное на мобильное устройство пользователя;

- доступ пользователя к кошельку, на котором хранятся его цифровые рубли, а также все операции пользователя с цифровым рублем осуществляются с использованием специализированного программного модуля Банка России, интегрированного с мобильными приложениями кредитных организаций;

- программный модуль БР разрабатывается Банком России и будет предоставлять API для разработчиков приложений кредитных организаций и использоваться для обеспечения безопасного взаимодействия пользователя с банком, генерации и хранения криптографического ключа доступа клиента кредитной организации к цифровому кошельку, подписания распоряжений по операциям с цифровыми рублями клиента;

- криптографическая защита каналов взаимодействия пользователей с инфраструктурой кредитной организации (шифрование) при использовании мобильного приложения кредитной организации осуществляется с применением СКЗИ, сертифицированных ФСБ России.

В части организации доступа кредитной организации к платформе цифрового рубля:

- при доступе к платформе цифрового рубля осуществляется "строгая" двухсторонняя аутентификация прямых участников с использованием ключей, сертифицированных УЦ БР, по защищенным каналам взаимодействия, реализованным с применением сертифицированных ФСБ России СКЗИ.

В части обеспечения защиты данных на платформе цифрового рубля:

- применение СКЗИ, сертифицированных ФСБ России, для обеспечения целостности и достоверности данных на платформе Банка России при подписании транзакций с цифровым рублем;

- создание цифровых рублей исключительно с применением эмиссионного ключа Банка России. Эмиссионный ключ Банка России регистрируется в специально выделенном УЦ БР для эмиссии;

- применение комплекса технологических мер защиты информации: логический контроль, структурный контроль, контроль дублирования, контроль авторства и т.д.;

- на участках, где невозможно применение сертифицированных СКЗИ, предусмотрено применение специальных технологических мер, обеспечивающих целостность данных для операций с цифровым рублем;

- организация контроля целостности смарт-контрактов и прав доступа к возможности их запуска.

При развитии платформы цифрового рубля особое внимание в части информационной безопасности будет уделено обеспечению операционной надежности и киберустойчивости на всех стадиях жизненного цикла цифрового рубля.

В схеме на рис. 1 (см. оригинал статьи) отражены процессы взаимодействия участников в соответствии с вышеизложенными подходами к обеспечению информационной безопасности.

Но, как писал "Коммерсант", серьезным препятствием для финансовых организаций становится отсутствие четких требований к уровню защиты информации в отношении цифрового рубля. Сейчас инфраструктура, поддерживающая обслуживание ЦВЦБ, строится по классу КС2 СКЗИ, но вполне вероятно, что уровень будет повышен до КС3 или КВ и КА, и тогда затраты банков могут стать несоразмерно большими.

В технологическом аспекте эксперты видят риск недостаточной производительности технологии распределенных реестров, осложняющийся дефицитом микроэлектронных компонентов, а также риск сложности реализации решения по обеспечению конфиденциальности в распределенных реестрах.

Стоит отметить, что на платформе цифрового рубля будет обеспечена конфиденциальность информации об операциях клиентов и защита их персональных данных, но при этом расчеты в цифровом рубле не предполагают анонимности платежей. Со стороны финансовых организаций, обеспечивающих проведение клиентских операций в цифровом рубле, будут выполняться процедуры, предусмотренные законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. В этом смысле степень конфиденциальности операций на платформе цифрового рубля будет обеспечена на уровне не ниже, чем при существующем механизме безналичных платежей.

Если все планы реализуются, то с 1 апреля 2023 г. цифровой рубль должен появиться в экономическом пространстве.

Опыт пилотирования ЦВЦБ в Казахстане

В Казахстане недавно завершился пилотный проект введения своей ЦВЦБ – цифрового тенге. В целом финансовой инфраструктуре удалось поддержать вполне комфортный для пользователей уровень производительности при совершении транзакций, хотя и частично за счет организационных мер и ограничений.

Оптимизация производительности не являлась главным фокусом пилотного проекта, но в рамках нагрузочного тестирования разработанной платформы проводились замеры пропускной способности и времени ответа. Результаты пилотного проекта показали, что производительность платформы на уровне показателей платежных систем является одним из ключевых вызовов на будущее.

На следующем этапе платформа ЦВЦБ Казахстана потребует глубокой проработки вопросов производительности: повышения пропускной способности, сокращения длительности обработки транзакции, решения вопроса увеличения длительности обработки транзакции при увеличении истории и т.п.

В силу незрелости технологии и отсутствия значительного количества промышленных внедрений существует риск того, что платформа не позволит обеспечить производительность, сопоставимую с существующими решениями национального уровня, например с карточными системами. На текущий момент технологические платформы демонстрируют допустимые результаты по производительности, сопоставимые с существующими системами (например, системами быстрых платежей), но их приемлемость для продуктивного решения пока не тестировалась в условиях, приближенных к реальным.

В части информационной безопасности в отчете по пилотному проекту внедрения ЦВЦБ отмечено, что пока отсутствует полное понимание относительно наиболее безопасной реализации систем защиты на уровне платформы цифровой валюты. В качестве возможных мер предлагаются алгоритмическая криптозащита, безопасность на основе аппаратного или программного обеспечения и их комбинация.

Каждый вариант несет определенные риски с точки зрения достигаемого уровня защиты, сложности реализации и поддержки ввиду "гонки вооружений" между атаками и защитой. Безопасность на уровне пользователя эксперты отнесли к "последней миле" – мобильным приложениям, смарт-картам и прочим пользовательским устройствам и технологиям.

Источник: Информационная безопасность

21 ноября 2022 года, вышел в свет 5-й номер журнала "Информационная безопасность". В нём была опубликована статья руководителя Санкт-Петербургского регионального отделения АРСИБ, руководителя Комитета по безопасности цифровых активов и противодействию мошенничеству, судебного эксперта, Александра Подобных — Биткойн-криминалистика для деанонимизации криптомиксеров и транзакций CoinJoin (в разделе Технологии \ Криптография).

В отличие от алгоритмов, люди всегда оставляют следы. Биткойн по природе публичен, история его транзакций может быть легально просмотрена кем угодно. И хотя пользовательские публичные адреса в блокчейне не дают возможность идентификации конкретных лиц, стоящих за каждой операцией, но технологии анализа развиваются, и они все эффективнее позволяют связывать адреса с личностями. Поэтому со временем появились технологии разрыва связей между транзакциями – миксеры, тумблеры и CoinJoin.

Миксеры, тумблеры и CoinJoin

В широком смысле миксинг (микширование) монет может означать любую деятельность, связанную с обфускацией финансовых средств и заменой их другими. Применительно к криптовалютам под миксингом обычно подразумеваются услуги третьей стороны, которая принимает средства пользователей и за небольшую комиссию возвращает криптомонеты, уже не имеющие связи с отправленными. Эти сервисы известны как тумблеры или миксеры.

Безопасность и анонимность таких централизованных сервисов, конечно, сомнительна, ведь пользователь не получает гарантии возврата своих средств и их валидности. Фактически в процессе миксинга пользователь временно отказывается от контроля над своими средствами, надеясь получить обратно монеты, не связанные с отданными. Кроме того, выполняющая миксинг сторона может логировать IP- и биткойн-адреса, а это угрожает конфиденциальности пользователей.

Более высокую степень несвязанности предоставляет интересный подход, называемый CoinJoin. Он заключается в объединении средств нескольких пользователей в одну транзакцию. Так как входы объединяются, становится невозможно однозначно связать конкретный выход транзакции с каким-либо входом. После транзакций CoinJoin никакие свидетельства не могут гарантированно доказать связь пользователя с его предыдущими транзакциями. Таким образом, CoinJoin служит чем-то вроде черного ящика для миксинга монет, скрывающего связь между старыми и новыми владельцами криптосредств.

Многие решения CoinJoin являются децентрализованной альтернативой микшерам. Несмотря на то что в схеме может присутствовать координатор, пользователям не нужно отказываться от временной потери контроля над своими средствами. Новейшие реализации CoinJoin позволяют пользователям надежно объединять свои входные данные с десятками других, обеспечивая высокую степень несвязности. Например, в середине 2019 г. была успешно выполнена транзакция с сотней участников.

Сам факт существования CoinJoin достаточен для того, чтобы поставить под сомнение методы анализа криптотранзакций. В большинстве случаев можно понять, что был использован CoinJoin, но нельзя узнать, кому какие средства были переведены. В оценке киберпреступности ЕС за 2020 г. сервисы кошельков, использующие концепции CoinJoin, такие как Wasabi и Obscuro, были признаны главной угрозой наряду с хорошо зарекомендовавшими себя централизованными микшерами.

Obscuro, поддерживая децентрализованную службу микширования, к тому же использует антифорензивные методы, например аппаратные среды доверенного выполнения (TEE) для защиты своих операций от операционной среды. Содержимое защищенного анклава шифруется и хранится в оперативной памяти, теоретически оставляя минимальные артефакты на диске системы, в которой он работает. Obscuro использует защищенный анклав Intel SGX System Secure Enclave для отделения данных приложений от остальной части системы. Исследователи назвали эту и аналогичные технологии TEEs BANKLAVES (банклавы).

Почему используются криптомиксеры?

Большинство пользователей сервисов микширования используют их с целью конфиденциальности. Такая конфиденциальность важна тем, кто по различным причинам хочет совершать финансовые операции анонимно.

Небольшой процент пользователей миксеров являются киберпреступниками. Они используют сервисы смешения, чтобы скрыть связь между криптокошельками, которые используются ими для сбора незаконной прибыли, и криптокошельками, с которых они переводят средства на криптофиатные биржи. Таким образом они стремятся избежать срабатывания предупреждений в антифрод-системах, связанных с отмыванием денежных средств. В июле 2022 г. около 10% всех криптовалют, принадлежащих незаконным сервисам, были отмыты именно через миксеры.

Биткойн-криминалистика

Для биткойн-криминалистики важно, что координатор CoinJoin имеет представление о пользовательской информации, которая может позволить cвязать входные данные с пользователем. Это открывает возможность обнаружения значимых артефактов (свидетельств), если инфраструктура криптосервиса будет подвергнута криминалистическому анализу.

В мае 2019 г. голландская служба финансовой информации и расследований (FIOD) в тесном сотрудничестве с Европолом и властями Люксембурга конфисковала шесть серверов Bestmixer.io, контролирующих потоки Bitcoin, Bitcoin Cash и Litecoin. Изъятие серверов злоумышленников и надлежащее восстановление информации помогают обеспечить значительную степень раскрытия анонимности этих транзакций. Если исследователям известны биткойн-адреса, принадлежащие как интересующему лицу, так и стороннему сервису микширования, они могут идентифицировать транзакции между ними.

В 2021 г. сотрудники Эдинбургского университета Нейпира опубликовали исследование, описывающее инструментарий и методологию для анализа сервисов смешивания биткойнов, доступ к которым был получен после судебного изъятия. Они изучили, какие реальные, общедоступные инструменты и методы раскрываются криминалистически, а также проанализировали источники артефактов, которые потребуют дальнейшего академического внимания.

Тестовая среда упомянутых кошельков была развернута на виртуальных машинах, затем использовался ряд инструментов компьютерно-технической экспертизы для исследования созданных виртуальных образов на наличие значимых артефактов. Задействованные инструменты смогли восстановить широкий спектр криминалистических свидетельств и позволили обнаружить, что сетевые активности и файлы системных журналов являются полезными источниками свидетельств для деанонимизации служб микширования.

Наиболее эффективные методы защиты от криминалистической экспертизы, используемые службами микширования, включали шифрование данных при передаче и в состоянии покоя. Obscuro микшировал в защищенном анклаве, но последующая запись этих данных на диск в зашифрованных артефактах сделала это микширование избыточным и привело к компрометации данных.

Инструменты анализа транзакций

Исследователи использовали различные наборы криминалистических инструментов, а затем по результатам их работы выполнялся поиск конкретных криминалистических артефактов. Преимущество в том, что для поиска значимых доказательств можно применять множество инструментов, предоставляющих расширенные возможности: захват файлов и потоков данных, анализ сигнатур и более глубокий синтаксический анализ конкретных приложений.

1. Autopsy, один из основных инструментов цифровой криминалистики с открытым исходным кодом, позволяющий анализировать жесткие диски, смартфоны, флеш-карты и т.д.

2. FTK Imager, программное обеспечение с открытым исходным кодом, которое было выбрано за его мощную способность монтировать и анализировать файлы образов.

3. AXIOM, платный комплексный набор инструментов, позволяющий захватывать снепшоты устройств, обрабатывать образы для восстановления данных, он предоставляет аналитические инструменты.

4. Для анализа и исследования сетевого трафика использовался инструмент Wireshark, а для исследования снепшотов памяти – LIME и Volatility.

На сегодняшний день доступны экспертные инструменты для анализа транзакций и кластеризации адресов, которые превращают криптотранзакции в простую визуализацию, подкрепленную точными данными об атрибуции адресов.

Заключение

По состоянию на 2022 г. в России запрещено использование криптовалют в качестве средства платежа, но при этом по-прежнему растут криптофинансовые потоки и незаконные финансовые сервисы на теневом рынке, в том числе и миксеры криптовалют. Между тем в Евросоюзе уже создан регулирующий орган AMLA, которому поручен прямой надзор за криптобизнесом.

При столкновении с биткойн-миксером, разработанным для сокрытия источника биткойнов и личности пользователей, правоохранительным органам требуется специфический набор навыков и инструментов для отслеживания средств, совершенно отличный от соответствующего комплекта для сбора криминалистических доказательств в случае более традиционных форм отмывания денежных средств. Кроме того, пока еще проведено мало исследований, направленных на рассмотрение и изучение криминалистического анализа сервисов смешивания биткойнов.

Аналитические платформы уже достаточно развиты для того, чтобы видеть все криптотранзакции. Примером является программное обеспечение Chainalysis для обеспечения соответствия требованиям в сфере оборота криптовалют. В России для этих целей работает платформа КОСАтка.

Не следует забывать, что использование Tor в Wasabi, как правило, помогает в решении проблем конфиденциальности и безопасности, но субъекты угроз, ищущие биткойн-трафик, могут и действительно нацеливаются на узлы Tor в попытках украсть средства или раскрыть пользователей.

В ближайшем будущем стоит ожидать появления криминалистических инструментов с применением поддельных нод Tor и дистанционным сбором свидетельств с хостов и облачных ресурсов для нужд криминалистической экспертизы.

Источник: Информационная безопасность

Page 1 of 3

О КОСАтка

Корпоративная система аналитики Транзакция Криптовалюта Актив - кибербезопасность инфраструктуры блокчейнов и антифрод в криптовалютной сфере (антискам, прозрачность, комплаенс).

Связаться

Российская Федерация, Москва

Тел.: +7 (911) 999 9868

Факс: 

Почта: cosatca@ueba.su

Сайт: www.ueba.su

Наше сообщество

Зарегистрируйтесь, чтобы получать по почте самую свежую информацию
© 2023 КОСАтка. Все права защищены.                                                                                                                        Грант BTC 1CdD6Xk9RDZ9wyeRqq1uXkktgdaPpGpt8f

Search